违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致的、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少()年的数据。

与传统的定性分析方法相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率，因此对历史数据的要求更高，需要商业银行建立一致的、明确的违约定义，并且在此基础上积累至少三年的数据。（） 违约概率模型预测客户对催收方式是否响应的概率。 违约概率模型预测客户对催收方式是否响应的概率。（　　） 违约概率模型预测客户对催收方式是否响应的概率。 在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括( )。Ⅰ 某一信用等级所有借款人的违约概率Ⅱ 单一借款人的违约概率Ⅲ 统计违约模型Ⅳ 现金回收率 (2017年)在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括（）。Ⅰ 某一信用等级所有借款人的违约概率Ⅱ 单一借款人的违约概率Ⅲ 统计违约模型Ⅳ 现金回收率 在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括（）。<br/>Ⅰ 某一信用等级所有借款人的违约概率Ⅱ 单一借款人的违约概率<br/>Ⅲ 统计违约模型Ⅳ 现金回收率 客户评级中，违约概率的估计包括两个层面（） 下列关于客户评级说法正确的是( )。 Ⅰ.客户评级是对交易本身的特定风险进行计是和评价 Ⅱ.违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础 Ⅲ.在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03%中的较高者 Ⅳ.客户评级主要是违约和违约概率的分析 客户信用评级中，违约概率的估计包括( )两个层面。 客户信用评级中，违约概率的估计包括（　　）两个层面。 客户评级中，违约概率的估计包括以下( )两个层面。 客户信用评级中，违约概率的估计包括( )两个层面。 客户评级用于估计法人客户的违约概率，与具体授信产品、担保无关（） 以下（ ）不属于违约概率模型。 以下（ ）不属于违约概率模型。 下列关于客户评级说法正确的是（　　）。Ⅰ.客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价Ⅱ.违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础Ⅲ.在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05%中的较高者Ⅳ.客户评级主要是违约和违约概率的分析 主权风险暴露的违约概率为商业银行内部估计的2年期违约概率（） 违约频率是( )的结果，违约概率是分析模型作出的( )。 客户信用评级中，违约概率的估计包括( )两个层而。