客户评级中，违约概率的估计包括两个层面（）

(2017年)在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括（）。Ⅰ 某一信用等级所有借款人的违约概率Ⅱ 单一借款人的违约概率Ⅲ 统计违约模型Ⅳ 现金回收率 在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括( )。Ⅰ 某一信用等级所有借款人的违约概率Ⅱ 单一借款人的违约概率Ⅲ 统计违约模型Ⅳ 现金回收率 在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括（）。<br/>Ⅰ 某一信用等级所有借款人的违约概率Ⅱ 单一借款人的违约概率<br/>Ⅲ 统计违约模型Ⅳ 现金回收率 内部评级高级法需要银行通过自身的评级体系估计违约概率、违约风险暴露和违约损失率三个参数。 内部评级高级法需要银行通过自身的评级体系估计违约概率、违约风险暴露和违约损失率三个参数（） 客户违约给商业银行带来的债项损失包括两个层面，分别是（ ）。 下列关于客户评级说法正确的是（）。I 客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价II 违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础III 在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0. 05％中的较高者IV 客户评级主要是违约和违约概率的分析 下列关于客户评级说法正确的是（）。<br/>I客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价<br/>II违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础<br/>III在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05％中的较高者<br/>IV客户评级主要是违约和违约概率的分析 非违约客户风险评级由该客户预测违约概率决定，（） 风险评级结果或等级依据授信客户的预测违约概率划分，评级结果共计13个等级。其中，（）级为违约评级 商业银行采用信用风险内部评级初级法时，应自行估计客户的违约概率。（ ） 内部评级初级法和内部评级高级法的区别在于，对于任何贷款的风险暴露，初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，而高级法要求商业银行自行估计违约概率（） 风险评级结果或等级依据授信客户的预测违约概率划分，评级结果共计13个等级。其中，（）级为非违约评级。 直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有（）。 客户评级反映客户违约风险的大小，下列客户等级对应违约概率为100%的是（）。   客户评级反映客户违约风险的大小，下列客户等级对应违约概率为100%的是（）。   下列模型中，能够直接估计客户违约概率的是( )。 商业银行可以采取（）、跨周期评级法以及介于两者之间的评级方法估计债务人的违约概率 商业银行可以采取时点评级法、跨周期评级法以及介于两者之间的评级方法估计债务人的违约概率。 商业银行采用内部评级法估计其各信用等级客户所对应的违约概率时，可采用下列（）方法