客户信用评级中，违约概率的估计包括( )两个层面。

商业银行采用信用风险内部评级初级法时，应自行估计客户的违约概率。（ ） 下列关于客户评级说法正确的是( )。 Ⅰ.客户评级是对交易本身的特定风险进行计是和评价 Ⅱ.违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础 Ⅲ.在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03%中的较高者 Ⅳ.客户评级主要是违约和违约概率的分析 下列关于客户评级说法正确的是（　　）。Ⅰ.客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价Ⅱ.违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础Ⅲ.在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05%中的较高者Ⅳ.客户评级主要是违约和违约概率的分析 客户评级用于估计法人客户的违约概率，与具体授信产品、担保无关（） 下列关于客户评级说法正确的是（）。<br/>I客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价<br/>II违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础<br/>III在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05％中的较高者<br/>IV客户评级主要是违约和违约概率的分析 下列关于客户评级说法正确的是（）。I 客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价II 违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础III 在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0. 05％中的较高者IV 客户评级主要是违约和违约概率的分析 商业银行采用内部评级法估计其各信用等级客户所对应的违约概率时，可采用下列（）方法 在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（ ）。Ⅰ.专家判断法Ⅱ.违约概率模型Ⅲ.违约损失率Ⅳ.信用评分模型 与传统的专家判断法和信用评分模型相比，违约概率模型不能直接估计客户的违约概率。 外部评级是商业银行根据其数据和标准，对客户的风险进行评价，并据此估计违约概率和违约损失率，作为信用评级和分类管理的标准。（ ） 反映信用风险水平的两个维度有（ ）。Ⅰ．客户信用评级Ⅱ．客户财务状况评级Ⅲ．客户现金流量评级Ⅳ．客户债项评级 内部评级高级法需要银行通过自身的评级体系估计违约概率、违约风险暴露和违约损失率三个参数。 内部评级高级法需要银行通过自身的评级体系估计违约概率、违约风险暴露和违约损失率三个参数（） 客户违约给商业银行带来的债项损失包括两个层面，分别是（ ）。 与传统的专家判断法和信用评分模型相比，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率。( ) 非违约客户风险评级由该客户预测违约概率决定，（） 风险评级结果或等级依据授信客户的预测违约概率划分，评级结果共计13个等级。其中，（）级为违约评级 信用卡信用风险监控主要包括信贷资产组合层面信用风险监控和客户层面信用风险监控两个方面。 商业银行采用内部评级法估计其各信用等级客户所对应的违约概率时，可采用下列(     )方法。 直接运用违约概率模型估计客户违约概率的条件有（）。