通过（），理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力，估测客户的保费负担能力。

在客户投诉及处理上，理财师应该认识和掌握的要点不包括（）。 理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（　　），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求 理财师工作基本阶段的内容包括（）。 <br/>①发现潜在客户②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可④正式确立为客户提供服务的关系 在服务行业，尤其理财师整天与客户打交道，难免工作有失误，出现客户投诉现象。在客户投诉及处理上，理财师应该认识和掌握的要点不包括（）。 理财师工作的基本阶段的内容包括（）。①发现潜在客户 ②通过接触发现客户需求③客户与理财师相互认可 ④正式确立为客户提供服务的关系 在客户关系管理上理财师应该掌握和反复实践的工作方法有（　）。 接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要告知客户的理财服务信息有()。 在聆听客户讲话时，理财师可以（） 在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要告知客户的理财服务信息有( )。 初次接触客户阶段，理财师需要明白的问题有（） 初次接触客户阶段，理财师重点工作包括()。 理财师在与客户的接触中要经历（ ）的阶段。 初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（） 理财师可以了解客户的基本情况主要（）。 理财师在进行理财规划前，可通过(）收集客户家庭财务信息。   在聆听客户讲话时，理财师可以（    ）。 理财师并不需要频繁地地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（ ）。 理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师（）。 对于新客户或潜在客户，理财师可以通过数据挖掘来进行客户特征多维分析，挖掘客户属性及需求，主要包括（） 作为一名理财师，需要正确分析和评估客户的财务状况．并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力，为客户量身定制合理的综合理财方案。