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银行应加强对下列哪类账户的对账工作,必要时应上门、面对面进行对账核实()
多选题
银行应加强对下列哪类账户的对账工作,必要时应上门、面对面进行对账核实()
A. 新开户企业的账户
B. 资金长期不动的账户
C. 连续未进行有效对账的账户
D. 企业注册地与对账地址不一致的账户
E. 短期内资金异动的账户
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重点账户对账,是指分行根据重点账户标准,筛选出符合条件的账户,向客户发送年底明细对账单及余额对账单,与客户进行上门面对面对账()
上门面对面对账人员并应持(),以备查验
分行应该于每月初个工作日内,根据确定的重点账户名单,统一打印一式两份账户明细对账单,交由上门对账人员进行上门面对面对账()
加强新开户企业、企业注册地与对帐地址不一致、短期内资金异动等帐户的对帐工作,必要时应上门面对面进行对帐核实()
以下哪几种情况需对账员上门面对面进行对账。()
根据客户身份识别的相关规定,存在以下异常情形的,应加强对单位开户意愿的核查,必要时双人上门进一步核实()
高风险账户要进行重点监控,从对账频率和对账方式上加强对账力度,要采取逐月网上银行、逐季面对面对账的方式()
各分支行应加强对账工作的组织领导,明确()
重点账户面对面上门对账的对账单据回执收回率应达到()
在办理各类账户管理业务时,银行应加强对被授权人身份的审查,授权书中应载明的信息包括()
开户机构应加强对外币同业银行结算账户使用情况的管理,对账户使用存在可疑情形的,应及时联系同业银行进行核实,并在3个工作日内向属地监管机构报告()
下列哪类账户在对账时需要列入高风险账户监督()
发卡银行应加强对持卡人身份的识别和尽职调查工作。下列说法对的是()
对于企业客户连续两期,同业客户一期未反馈对账回执的,应及时查明原因,必要时,应换岗重新对账或组织人员上门对账()
对状态评价工作未按要求开展或开展不力的单位,上级单位应加强督导,必要时进行()和考核。
各分行运营管理部必须指定分行对账岗位人员对延伸柜台的服务客户进行余额集中对账。也可根据实际情况,进行不定期的上门面对面对账()
各行应加强对对账过程和结果的跟踪,对未达账项或差异应及时查明原因,属于银行调整的账务应于收到对账单回执并查明原因()进行账务调整。
各行应加强对对账过程和结果的跟踪,对未达账项或差异应及时查明原因,属于银行调整的账务应于收到对账单回执并查明原因进行账务调整()
单位零余额账户须从对账方式和频率上加强对账力度()
重点账户面对面上门对账的对账回执收回率应达到100%;邮寄委托对账的对账单回执收回率原则上应达到以上()
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