退休计划理财师在了解客户背景知识时，不需要详细询问（）

理财师在为客户制定退休规划时，制定退休规划包括（）步骤 理财师在为客户制定退休规划时，制定退休规划包（）步骤。 在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。 理财师了解客户的方法包括（） 理财规划师收集客户的信时,不需要做的是( ) 理财师为客户制定退休规划时需最先开展的工作是（　　） 理财师为客户制定退休规划时需最先开展的工作是(）   理财师与客户建立关系时，需要注意（） 理财师了解客户的渠道和方法有( )。 理财师了解客户的渠道和方法有（） 理财师了解客户的渠道和方法有（ ）。 税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括( )。 税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包括( )。 税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包（）。 在了解、收集客户相关信息时，专业理财师要做的是（ ）。 理财师可以了解客户的基本情况主要（）。 理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有（ ）。 理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有（） 税务规划时理财师了解客户的基本情况和需求包括（） 理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有（　）。