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在收集客户家庭预期收入及相关信息的时候,理财规划师需要清楚地知道,客户支出可以分为()。
单选题
在收集客户家庭预期收入及相关信息的时候,理财规划师需要清楚地知道,客户支出可以分为()。
A. 刚性支出和弹性支出
B. 持续性支出和临时性支出
C. 经常性支出和非经常性支出
D. 长期支出和短期支出
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理财规划师在进行投资规划时,首先要做的是全面了解客户的财务信息,对客户的基本情况有一个较为准确的把握,然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析,其中对客户投资相关信息的分析中关于客户家庭预期收入信息的分析不包括( )。
某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案,王女士今年37岁,年收入为200000元,她的丈夫孙先生今年32岁,年收入20000元。若根据其家庭形态确定核心理财策略,理财规划师认为该客户家庭适用()的理财策略
()是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。
如果客户正处在事业的黄金时期收入增长很快,则不需要理财规划师经常评估和修改理财方案。()
理财规划师收集客户的信时,不需要做的是( )
理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( )
理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。()
属于理财规划师为客户做退休养老规划时主要考虑因素的是()。①家庭结构;②客户现有资产状况;③通货膨胀率;④退休后的收入状况;⑤预期寿命。
在进行投资规划的时候,理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()
如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。()
财产分配和传承规划中,助理理财规划师需要收集的信息不包括()。
是理财规划师根据客户
理财规划师要对客户现行
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。
理财规划师在为中年家庭作理财规划时,核心策略是()。
理财规划师为客户提供理财规划服务属于()行为。
理财规划师为客户提供理财规划服务属于行为。
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。
陈蕾和其丈夫陈史强都已进入不惑之年,他们的家庭属于中等收入家庭,上有老,下有小,资金压力较大,为了积极应对资金缺口,他们聘请了理财规划师帮助他们理财规划。理财规划师通过与陈蕾夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:通常情况下,客户已有明确的教育目标时,理财规划师在估算客户儿女的教育费用时,应当()
助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括()。
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