商业银行应收集并保存零售风险暴露风险分池和量化过程中使用的重要数据。这些数据至少涵盖（）年时间。

商业银行应保证债务人和债项在资产池之间保持合理分布，避免单个池中零售风险暴露过于集中。若单个资产池中风险暴露超过该类零售风险暴露总量的%，商业银行应向监管部门证明该资产池中风险暴露具有风险同质性，并且不会影响估计该池的风险参数（） 商业银行对银行账户信用风险暴露至少分为主权风险暴露、金融机构风险暴露、公司风险暴露、零售风险暴露、股权风险暴露和其他风险暴露等（） 商业银行应建立书面的资产池定义以及风险分池流程、方法和标准。相关规定应明确、直观、详细，确保具有相同信用风险的零售风险暴露划分至同样的资产池。 以下属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（ ）。 主权风险暴露、零售风险暴露和公司风险暴露统称为非零售风险暴露（） 以下选项中不属于商业银行零售风险暴露分类的是（）。 下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是(    ) 。 按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行应对银行账户信用风险暴露进行分类，其中统称为非零售风险暴露（） 按照内部评级法的要求，零售风险暴露，包括个人住房抵押贷款、合格循环零售风险暴露和其它零售风险暴露。其中，其他零售风险暴露包括（） 《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》对零售风险暴露的风险分池应同时反映债务人和债项主要风险特征。债项风险特征，包括产品和抵质押品的风险特征，如（） 风险参数量化的数据观察期应涵盖一个完整的经济周期。用于估计非零售风险暴露债务人违约概率的数据观察期不得低于（）年；用于估计非零售风险暴露违约损失率、违约风险暴露的数据观察期不得低于（）年；用于估计零售风险暴露风险参数的数据观察期不得低于（）年。如果商业银行能获得更长时期的历史数据，应采用更长的历史观察期。观察期越短，商业银行的估值就应越保守。 未违约零售类风险暴露的风险加权资产计量基于单个资产池风险暴露的（） 商业银行采用（），应使用内部估计的单笔非零售风险暴露的违约损失率 与非零售风险暴露相比，零售风险暴露的特点包括（） 与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有（ ）的特点。 《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》对零售风险暴露的风险分池应同时反映债务人和债项主要风险特征。债务人风险特征，包括债务人类别和人口统计特征等，如（）。 《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》要求合格循环零售风险暴露指各类无担保的个人循环贷款。合格循环零售风险暴露中对单一客户最大信贷余额不超过（）万元人民币。 与非零售风险暴露相比，零售风险暴露的特点（    ） 与非零售风险暴露相比，零售风险暴露具有（）的显著特点。 与非零售风险暴露相比，零售风险暴露的显著特点包括（）。