商业银行可以比较（）与内部模型产生的风险价值数据，进行返回检验，依据最近一年内突破次数确定市场风险资本计算的附加因子。

商业银行采用的内部模型计量市场风险时，应当采用压力测试进行补充，因为市场风险内部模型（）。 我行比较每日的损益数据与内部模型产生的风险价值数据，进行返回检验，并依据最近突破次数确定市场风险资本计算的附加因子（） 根据《商业银行市场风险管理指引》规定，银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行逐步开发和使用内部模型计量风险价值，内部模型的检验应当由（）人员负责。 对于产品较复杂，并使用风险价值模型的商业银行，可采用基于理论损益的返回检验，将内部模型计算得出的风险价值与当日理论损益进行对比。 商业银行应当确保市场风险模型输入数据（）。 基于各类数据和风险模型，商业银行个人贷款业务现已可以实现（） 商业银行市场风险内部模型的定量要求有（）。 商业银行市场风险内部模型的主要优点包括（） 商业银行市场风险内部模型的定量要求有（）。 商业银行市场风险内部模型的定量要求有（ ）。 商业银行市场风险内部模型的定量要求有（ ）。 商业银行市场风险内部模型的定量要求有（　　）。 商业银行采用内部模型法，其最低市场风险资本要求为一般风险价值的12.5倍。（　　） 商业银行采用内部模型法，其最低市场风险资本要求为一般风险价值的12．5倍（） 商业银行采用高级计量法，应当基于内部损失数据和内部控制因素建立操作风险计量模型。（） 商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。市场风险的计量方式包括()和运用内部模型计算风险价值等。 按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行可以采用标准法或内部模型法计量操作风险资本要求（） 商业银行应当确保市场风险模型输入数据准确、完整、及时。() 根据银监会《市场风险资本计量内部模型法指引》规定，使用内部模型法计量市场风险的商业银行，其最低市场风险监管资本要求仅为一般风险价值项（） 根据银监会《市场风险资本计量内部模型法指引》，使用内部模型法计量市场风险的商业银行，其最低市场风险监管资本要求为（）与（）之和。