多选题

农商行(农信社)应加强对异常开户行为的审核,有下列情形之一的,可以拒绝开户()

A. 对身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的
B. 组织他人同时开立账户的
C. 组织他人分批开立账户的
D. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
E. 开户人提供有效身份证件为港澳台居民居住证的

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根据人行261号文件,加强对异常开户行为的审核遇到哪些情形的,银行和支付机构有权拒绝开户?() 农商行(农信社)要加强成本预算、、、等环节的管理() 由于信息系统异常,在业务服务时段预计导致两个(含)以上县(市)级农商行(农信社)业务无法正常开展达6个小时(含)以上或一个以上县(市)级农商行(农信社)业务无法正常开展达个小时(含)以上的,构成农商行(农信社)信息系统II级突发事件() 由于信息系统异常,在业务服务时段预计导致两个(含)以上县(市)级农商行(农信社)业务无法正常开展达12个小时(含)以上或一个县(市)级农商行(农信社)无法正常开展业务达24小时(含)以上的,为农商行(农信社)信息系统级突发事件() 由于信息系统异常,在业务服务时段预计导致个(含)以上县(市)级农商行(农信社)业务无法正常开展达12个小时(含)以上或一个县(市)级农商行(农信社)无法正常开展业务达24小时(含)以上的,为农商行(农信社)信息系统I级突发事件() 各农商行(农信社)的分支机构有权开立广东省农商行(农信社)内部账户() 具有投资权的农商行(农信社)对外投资,可认定为呆账的情形有() 银行应加强对异常开户行为的审核开户之日起6个月无交易记录的起始时间是指开户之日的次日;对于待激活账户,开户之日起是指激活之日起() 开户机构应严格审查异常开户行为,必要时应当拒绝开户.下列属于异常开户行为的有() 是农商行(农信社)在省联社开立的,主要用于办理农商行(农信社)支付结算业务的资金清算() 农商行(农信社)内部审计目标包括() 农商行(农信社)的会计档案包括() 农商行(农信社)在办理业务时发现假|币,由该农商行(农信社)名以上业务人员当面予以收缴() 根据监管规定,为加强对异常账户的审核,有下列哪些情形之一的,银行有权拒绝开户() 对退出农信银系统的农商行(农信社)的说法错误的是() 信贷原则是农商行(农信社)信贷管理过程中必须坚持的行为准则,是各项信贷业务的根本出发点,它从属于农商行(农信社)整体经营原则。效益性原则是指农商行(农信社)在贷款发放上要追求最佳效益。效益性要求农商行(农信社)考虑() 农商行(农信社)信息科技风险从高到底分为级() 农商行(农信社)发生的年度亏损,按照、、顺序弥补() 农商行(农信社)的风险管理流程可以概括为() 农商行(农信社)运营管理部门应设置岗位()
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