商业银行采用初级内部评级法，非零售风险暴露中没有合格抵质押品的高级债权和次级债权的违约损失率分别为（）%和（）%。

根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是（　　）。 对于零售风险暴露，内部评级法分为初级法和高级法。 关于实施非零售信用风险内部评级初级法的商业银行，需要自行估计下列哪一关键风险参数（）。   实施非零售内部评级高级法的商业银行自行估计（） 商业银行采用信用风险内部评级法初级法时,除了回购类交易的有效期限是0.5年外,其他非零售风险暴露的有效期限是（） 按照内部评级法的要求，零售风险暴露，包括个人住房抵押贷款、合格循环零售风险暴露和其它零售风险暴露。其中，其他零售风险暴露包括（） 商业银行采用初级内部评级法，除回购类交易有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限为1.5年。（） 根据对商业银行内部评级体系依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。对 于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是违约概率。 （ ） 按照内部评级法的要求，合格循环零售风险暴露包括（） 商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。   商业银行采用（），应使用内部估计的单笔非零售风险暴露的违约损失率 实施非零售内部评级法，商业银行要构建的二维评级体系包括（） 商业银行采用信用风险内部评级法初级法时,除了回购类交易的有效期限是0.5年外,其他非零售风险暴露的有效期限是(    )。 商业银行应建立完善的内部评级流程，确保（）内部评级和零售风险暴露风险分池过程的独立性。 下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（）。 下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（）。 下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（） 以下属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（ ）。 商业银行采用初级内部评级法的，应估计每笔表内外项目的违约风险暴露。（） 实施内部评级法的商业银行，在非零售风险暴露内部评级体系设计中，应具备（）以上的历史数据来估计违约概率，（）以上的历史数据来估计违约损失率