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某客户在2014年3月10日在我行叙做两年期存贷组合业务,融资端放款货币为美元,利率为1MLibor+20BP,通过叙做利率掉期业务,换成固定利率1.3%,且约定到期一次性轧差交割,经测算预计客户可获得5万美元收益。该笔利率掉期交易到期轧差交割时,客户收到10万美元。关于上述交易,下列说法正确的是( )
多选题
某客户在2014年3月10日在我行叙做两年期存贷组合业务,融资端放款货币为美元,利率为1MLibor+20BP,通过叙做利率掉期业务,换成固定利率1.3%,且约定到期一次性轧差交割,经测算预计客户可获得5万美元收益。该笔利率掉期交易到期轧差交割时,客户收到10万美元。关于上述交易,下列说法正确的是( )
A. 该存贷组合客户实现总收益为15万美元;
B. 如果该存贷组合未嵌入利率掉期进行利率风险锁定,到期后,该客户存贷组合实际收益为亏损5万美元
C. 该存贷组合,通过嵌入利率掉期,锁定了利率风险敞口,确保了预计5万美元收益的实现。
D. 利率掉期轧差交割时收到10万美元,是用于补贴利率上升时客户贷款端利率支付增多的部分,从而保证客户的美元贷款端利率成本固定在1.3%。
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某储户2014年8月1日存入定活两便储蓄存款5000元,于2014年10月1日支取,如果支取日整存整取定期储蓄存款一年期利率为2.25%,活期储蓄利率为1.85%,银行应付利息为()
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