多选题

各经营机构要激发合规开展新增授信业务,禁止介入以下房地产业务()

A. 开展土地融资,本行授信资金直接或变相用于支付土地款
B. 为四证不齐、资本金不到位的房地产项目发放融资;向附股权回购安排的股权性资金(以信托计划、理财产品方式募集的)充当项目资本金的房地产项目发放融资。
C. 通过关联企业授信借壳融资,资金变相回流房地产项目,利用项目包装融资(通过本项目申请授信,采取其他项目土地抵押,资金实际用于其他项目)
D. 违规发放流动资金贷款

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各接入机构、人民银行分支机构和备案机构的征信工作各级负责人和征信从业人员要充分认识征信合规运作的,增强合规意识,积极采取措施,确保依法合规开展业务() 树立合规经营意识,防范合规风险是银行开展正常经营活动的基本前提。 () 当合规与业务开展发生冲突时,合规管理可以适当放宽() 贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循依法合规、审慎经营、()的原则。 商业银行开展并购贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、风险可控、__的原则() 信贷业务岗合规性审查是指审查借款人、保证人主体资格,担保的合法性,借款用途的合规性,审查授信业务是否符合国家和本行信贷投向政策,审查授信客户经营范围是否符合授信要求。 信贷业务岗合规性审查是指审查借款人、保证人主体资格,担保的合法性,借款用途的合规性,审查授信业务是否符合国家和本行信贷投向政策,审查授信客户经营范围是否符合授信要求。   《安徽农村商业银行系统2018年信贷工作指导意见》要求,要严控贷款投向,限制向禁止类非农领域新增授信,谨慎开展以银团贷款形式向宏观调控行业新增贷款的相关业务() 合规监督检查是对运营业务的合规性开展监督检查的过程。 各营业机构要严格遵守清算纪律,及时处理等信息类业务,合规处理各类差错及异常,确保清算渠道畅通() 合规部门主要负责监控市联社业务和经营行为合法合规,对新业务的()进行()。 为推动各银行保险机构加强内控合规文化建设,应持续开展分管负责人走上讲台宣讲合规文化活动,营造高管层带头推合规的文化氛围() 各保险机构开展“内控合规管理建设年活动”要落实(),制定具体工作方案,()要督促落实公司工作方案,()要对问题整改情况进行评估验收 一道防线要保证自查频率与质量,做到年度自查业务种类、机构全覆盖,合规部门应每年至少开展专项检查() 贷款人开展流动资金贷款业务,应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、()的原则。 贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、__的原则() 根据《承德银行授信业务上会汇报要点》规定,新增物流运输业授信业务汇报要点中对其经营情况的汇报应包含以下内容() 各法人机构应严格执行清算备付金审批管理制度,严禁逆流程、超权限审批备付金业务,保证资金清算业务合规开展() 在华夏银行禁止开展授信的业务中,不包括()。 在华夏银行禁止开展授信的业务中,不包括()
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