降低风险加权资产的方法，主要是调整结构，减少风险权重较高的资产，增加风险权重较低的资产。（　　）

权重法是指银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法（） （）=按内部评级法计量的风险加权资产/（按内部评级法计量的风险加权资产＋按权重法计量的内部评级法未覆盖信用风险暴露的风险加权资产）×100% 权重法下信用风险加权资产为（）与（）之和。 根据《差异化风险加权资产计量过渡性方案》（试行），我行股权质押反担保的风险缓释调整权重为？（） 信用风险加权资产等于信用风险暴露与风险权重的乘积，反映了银行信贷资产的风险水平。 信用风险加权资产等于信用风险暴露与风险权重的乘积，反映了银行信贷资产的风险水平。 信用风险加权资产等于信用风险暴露与风险权重之和，综合反映了银行信贷资产的风险水平。( ) 信用风险加权资产等于信用风险暴露与风险权重的乘积，反映了银行信贷资产的风险水平。 信用风险加权资产等于信用风险暴露与风险权重之和，综合反映了银行信贷资产的风险水平（） 信用风险加权资产等于信用风险暴露与风险权重的乘积，综合反映了银行信贷资产的风险水平（） 信用风险加权资产等于信用风险暴露与风险权重的乘积，综合反映了银行信贷资产的风险水平（） 内部评级法资产覆盖率=按内部评级法计量的风险加权资产/（按内部评级法计量的风险加权资产+按权重法计量的内部评级法未覆盖信用风险暴露的风险加权资产）×100%（） 根据《差异化风险加权资产计量过渡性方案》（试行），我行发行的理财产品的风险缓释调整权重为？（） 超额贷款损失准备（采用权重法计算信用风险加权资产的银行）反映采用权重法计算信用风险加权资产的银行可计入（）的超额贷款损失准备 商业银行可以采用权重法计量信用风险加权资产。关于个人债权的风险权重说法正确的有（） 内部评级法资产覆盖率=按内部评级法计量的风险加权资产/（按内部评级法计量的风险加权资产+按权重法计量的内部评级法未覆盖信用风险暴露的风险加权资产）F100%（） 根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（）。 根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（） 我国《商业银行资本管理办法（试行）》规定,权重法下信用风险加权资产仅为银行账户表内资产信用风险加权资产。（） 在2013版《商业银行资本管理办法(试行)》,在计算加权风险资产时,商业银行持有的抵债资产的风险权重为两年以内风险权重100%,两年以上风险权重为()