RAROC是指经预期损失和以( )计量的非预期损失调整后的收益率。

贷款定价中的风险成本和贷款成本，分别是用来抵消预期损失和非预期损失的。 从商业银行事前风险管理的角度看，可以将贷款损失分为预期损失和非预期损失，银行通常如何覆盖贷款损失？（ ） 下列属于信用风险构成要素的是（　　）。①违约概率②违约损失率③违约风险暴露④预期损失和非预期损失 2835__=（收益-预期损失）/非预期损失（） 外部评级是商业银行计量风险成本（预期损失）和经济资本（非预期损失）必不可少的基础。   对（　　）的计量实质上是对非预期损失的计量。 有关预期损失与非预期损失，下列说法错误的是（ ）。 下列属于信用风险构成要素的是（）。<br/>①违约概率<br/>②违约损失率<br/>③违约风险暴露<br/>④预期损失和非预期损失 投资组合的非预期损失是组合中单笔业务的非预期损失之和。 投资组合的非预期损失是组合中单笔业务的非预期损失之和。 投资组合的非预期损失是组合中单笔业务的非预期损失之和（） 银行通常用( )来覆盖非预期损失，( )来覆盖预期损失。 通常银行通过( )来覆盖非预期损失，通过( )来覆盖预期损失。 内评法是基于资产规模和预期损失系数计量资产业务预期损失（） 在商业银行信用风险管理中，内部评级法用于计量贷款的预期损失，压力测试用于计量贷款的非预期损失。（） 商业银行可控风险的非预期损失是对预期损失的偏离-协方差。 在风险管理中，损失是指非故意的、非预期的、非计划的所有损失。 内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是（ ）。①借款者的违约概率②交易工具的违约损失率③违约风险暴露④预期损失和非预期损失 某银行分支机构一年的贷款总收入为8千万元，各项费用支出是6千万元，预期损失为2百万元，用来抵押非预期损失的经济资本为1亿元，则该机构经风险调整的资本收益率(RAROC)是()。 某银行分支机构一年的贷款总收入为8千万元，各项费用支出是6千万元，预期损失为2百万元，用来抵押非预期损失的经济资本为1亿元，则该机构经风险调整的资本收益率(RAROC)是()。