理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密（）

理财师可以了解客户的基本情况主要（）。 “理财师是客户声音的反馈者”是指，理财师不仅代表所服务的金融机构，还是(　　)。 在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担()。 在得知客户以及拥有商业保单的情况下，理财师最恰当的做法是（　　） 在得知客户以及拥有商业保单的情况下，理财师最恰当的做法是（）   “理财师是客户声音的反馈者”是指，理财师不仅代表所服务的金融机构，还是（  ）。 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策在客户。这体现了理财师的（）职业特征 理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对（　）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（） 理财师可以了解客户的基本情况主要有（ ）。 当理财师本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，根据理财规划的（ ），金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。 理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对（  ）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。 理财师在帮助客户制订收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。 理财师在帮助客户制订收入预算的过程中，理财师应关注（） 理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（　　）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（　　）可以简化。 理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于与本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（ ）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（ ）步骤可以简化。 理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（　　）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（　　）可以简化。   对于理财师来说，一般情况下，在对客户的家庭结余状况进行分析时，（　　）可以判定客户的理财积极性比较高。 对于理财师来说，一般情况下，在对客户的家庭结余状况进行分析时，()可以判定客户的理财积极性比较高。   了解客户和明确客户的需求也是理财师工作最为关键的一步。（  ）