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某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。
单选题
某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。
A. 了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B. 了解客户的家庭收入、支出和负债情况
C. 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D. 牛市行情下,建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
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客户通过自助设备等电子渠道购买理财产品时,如需要理财经理帮助,理财经理可在客户输入密码后,根据客户的要求代为进行操作()
客户首次购买理财产品前,理财经理必须()
当客户接受理财经理的理财建议并实施,银行和客户双方共担风险共享收益。
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银行理财经理应在配备录音的场所推介个人理财产品和代销产品。()
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理财经理需持有个人理财证书或等有效证书上岗()
理财经理应努力提高客户的()
对简单类的个人基础产品,大堂经理可直接营销,对于理财、信贷等复杂业务应转介给理财经理、客户经理等进行二次营销。若理财经理、客户经理外出营销时,大堂经理无需记录客户联系方式等相关信息转介进行二次营销()
邮政代理金融营业网点的理财经理在与个人客户签订理财合同之前,必须对客户进行风险提示。
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商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的()
理财经理代理客户升级金葵花卡时,仅需提供()
在理财顾问业务中,根据工作的侧重点不同,个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议;关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。 ( )
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理财经理对于客户信息检视要点包括以下?()
网点店长落实个人客户分层维护管理时,应对层级以上的客户,和理财经理实施双线管理()
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