商业银行应采用合理的利率冲击情景和模型假设，基于和影响计量银行账簿利率风险

商业银行采用高级计量法，应当基于建立操作风险计量模型（） 商业银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景。（） 商业银行合理的贷款利率或产品定价应至少覆盖（）。 商业银行应根据情况开展正向压力测试，识别严重威胁银行资本和收益的利率情景（） 商业银行流动性风险压力测试应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并可持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于天（） 商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。 商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（）天。   商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应低于50%（） 商业银行应当根据不同的（ ），对不同类别的风险选择适当的计量方法，基于合理的假设前提和参数，计量承担的所有风险。 《商业银行压力测试指引》中商业银行压力测试情景根据假设程度的不同，一般包括三种（） 商业银行应科学设计职位和岗位，合理确定不同职位和不同岗位的薪酬标准。鼓励商业银行设立保底奖金。 商业银行采用的定量分析方法主要是基于对和的分析。（） 商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于（ ）。 商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于（） 利率市场化对商业银行的冲击体现在（） 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（）天。   根据《商业银行压力测试指引》规定，商业银行还应从前瞻性视角出发，分析潜在风险，设计假设性情景（） 简述商业银行利率敏感性缺口管理模型的管理重点、基本思想和做法。 根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当采取措施确保假设前提、参数、数据来源和计量程序的合理性和准确性。重大的假设前提和参数修改应当由（）审批。