灾难性损失是指超出预期损失之外的可能威胁到商业银行安全性和流动性的重大损失。（　　）

商业银行的灾难性损失由（）来弥补或应对   金融风险可能造成的损失中，灾难性损失是指利用统计分析方法计算出的对预期损失的偏离，是商业银行难以预见到的较大损失。（） 对于巨大的灾难性损失，商业银行通常采用（　　）来转移。 非预期损失与灾难性损失是包含与被包含的关系，即灾难性损失是非预期损失中的一个子项（） 非预期损失与灾难性损失是包含与被包含的关系，即灾难性损失是非预期损失中的一个子项。（）   商业银行通常采取( )的方式来应对规模巨大的灾难性损失。 对于规模巨大的灾难性损失，商业银行可以通过()的方式来转移风险。 商业银行对于规模巨大的灾难性损失，如地震、火灾等，可以通过（　　）转移风险。 金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（　　）。Ⅰ．预期损失Ⅱ．非预期损失Ⅲ．灾难性损失Ⅳ．意外性损失 金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（ ）。I．预期损失Ⅱ．非预期损失Ⅲ．灾难性损失Ⅳ．意外性损失 商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收非预期损失，通常用资本金来应对预期损失，对于规模巨大的灾难性损失，则一般需要通过保险手段来转移。 对于因衍生品交易等过度投机行为造成的灾难性损失，商业银行应通过的方式来规避风险（） 商业银行采用( )计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。 商业银行采用（　　）计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。 商业银行采用（）计量信用风险加权资产时，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计算的贷款损失准备低于预期损失的部分。   商业银行采用()计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。   商业银行采用()计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。   ( )是指商业银行在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额。 （）是指商业银行在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）而应持有的资本金 经济资本是指商业银行用于弥补预期损失的资本。