对有合理理由认为客户洗钱风险等级与实际情况不符的或上级机构认为理由不充分的，由负责发起客户洗钱风险等级调整（）

对与本行业务关系存续的客户，各营业机构应在（A）和动态监测客户的基础上，定期或不定期组织相关部门认定客户洗钱风险等级，确保客户洗钱风险等级的准确性（） 金融机构基于监测标准预警结果，对于经分析有合理理由怀疑客户交易与洗钱行为相关的，在履行义务的同时，可在机构内部进行风险预警，并采取有效措施控制或化解风险（） 柜员或客户经理等人员发现或有合理理由怀疑该客户或其交易对手、（）、交易实际受益人、交易对手的金融机构是监控名单客户的，营业室经理或总会计应通过反洗钱监测分析系统核实客户身份。 对与本行业务关系存续的客户，各营业机构应在持续关注和动态监测客户的基础上，定期或不定期组织相关部门认定客户洗钱风险等级，确保客户洗钱风险等级的准确性。（） 在业务关系存续期间，要持续关注客户身份信息变化情况及经营状况，对客户是否涉嫌虚假或欺诈行为，是否实际交易行为与其不符等情况进行分析，综合判断并合理调整客户风险等级，及时调整内部控制措施，妥善应对风险（） 客户洗钱风险等级评定的范围包括各类（）客户、对私客户。 以下（）情形发生后，应及时将客户风险等级调整为高风险： （1）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。 （2）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。 （3）客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。（4）客户被总行确认为高风险。 （5）客户被当地监管列为高风险。 对于当前风险等级为较高.高风险的客户，经过持续监测客户半年或一年，在定期存量客户审查时发现客户均未发生交易或交易趋于正常，在合理阐述调整理由的情况，可以将客户风险等级适当调低 对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形，要严格对信息真实性、规范性进行审核，发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的，应按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》提交可疑交易报告（） 各级人员不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户洗钱风险等级信息以及风险评估的标准（） 各级人员不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户洗钱风险等级信息以及风险评估的标准 “对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施,对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施。”上述符合客户洗钱风险等级分类原则中的哪一原则（） 客户洗钱风险等级类别包括（） 客户洗钱风险等级分为（）、低风险。 重新识别客户身份后,对客户洗钱风险等级,金融机构应（） 反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。 反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。（） 反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。 客户洗钱风险等级分为、、、四个风险等级（） 下列情况，应及时将客户洗钱风险等级调整为“高风险”的是（）