对于投保内部风险程度较低且预估能够有效控制洗钱风险的保险产品的客户，保险机构可自行决定不进行外部风险评估程序，直接定级为低风险（）

对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，若自然人客户在我行的金融资产净值超过等值万元人民币、非自然人客户超过等值万元人民币的，不可直接确定为低风险客户（） 对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，农商银行可不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一农商银行的金融资产净值超过一定限额，原则上，非自然人客户限额为万元人民币（） 反洗钱“风险为本”原则规定在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，从而实现反洗钱资源的有效配置。根据“风险为本”原则当客户属于我行授信客户时，应采用简化的客户反洗钱尽职调查措施（） 法人金融机构应当通过开展洗钱风险管理的审计评价，检查和评价洗钱风险管理的合规性和有效性，确保各项业务自身管理与其洗钱风险管理工作相匹配，反洗钱内部控制有效（） 风险评估中，控制风险影响内部控制的效果，控制风险越低，内部控制有效性越低，反之，内部控制有效性越高。（ ） 银行通过加强内部控制能够有效降低操作风险水平，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制（） 商业银行通过加强内部控制能够有效降低操作风险水平，但并非所有的操作风险事件都 能够被防止和控制。 （ ） 对于洗钱风险等级为高风险的客户，需采取以下风险控制措施（） 对于程度低，发生频率也比较低的风险可以采用风险抑制的方式应对。() 通过加强内部管理能够有效防范操作风险，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制。( ) 通过加强内部管理能够有效防范操作风险，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制（） 风险控制适合于损失概率（）且损失程度（）的风险。 农业银行建立健全洗钱风险管理体系，按照规则为本方法，合理配置资源，对全行洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险（） 对于洗钱风险等级为禁止类的客户， 需采取以下（ ） 风险控制措施。 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（） 强化公司治理和内部控制是降低操作风险的有效手段，所有的操作风险事件都能够得到人为控制。( ) 法人金融机构应当按照规则为本方法制定洗钱风险管理策略，在识别和评估洗钱风险的基础上，针对风险较低的情形，采取简化的风险控制措施（） 客户洗钱风险等级实行五级分类、高风险客户、中风险客户、较低风险客户、低风险客户（） 风险控制是洗钱防御体系有效运行的基础，该项类别评估我行是否具备有效实施洗钱控制的能力（） 客户风险等级按照洗钱风险程度划分为（）和低风险这几类。