多选题

对授信中的国别风险进行识别,包括()等原则。

A. “了解你的客户”原则
B. 认真核实借款人身份及最终所有权,避免风险过度集中
C. 尽职核查资金实际用途,防止贷款挪用
D. 审慎评估海外抵押品的合法性及其可被强制执行的法律效力
E. 建立完善的贷后管理制度

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严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向,不识别授信和不对进行统一授信() 风险识别过程应遵循全面系统梳理、全员参与、的原则,对识别出的风险进行详细描述,明确关键风险指标等() 原则上, 对国别风险等级为 B、 C、 D 的国家(地区) 不核定国别风险限额() 日常国别风险信息监测应遵循的原则包括(  )。 同业客户授信中,分行风险管理部门负责的范围不包括() 商业银行应当充分识别业务经营中面临的潜在国别风险,了解所承担的国别风险类型,确保在单一和并表层面上按国别识别风险。(  ) 国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险和市场风险等。 ( ) 国别风险管理体系包括( )等基本要素。①董事会和高级管理层的有效监控②完善的国别风险管理政策和程序③完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程④完善的内部控制和审计 国别风险识别的对象是发生国别风险事件或指标变动,判断其程度与影响,以及判定银行具体业务经营有无国别风险敞口。( ) 中国大学MOOC: 开发银行应当建立与本行战略目标、国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险管理体系,明确国别风险管理的战略、政策和流程,确保具备足够的资源有效识别、计量、监测和控制国别风险。 银行对国别风险实行限额管理,应综合考虑()等因素,并按照国别合理设定覆盖表外项目的国别风险限额。 日常国别风险信息监测应遵循的原则不包括()。 日常国别风险信息监测应遵循的原则不包括( )。 在识别国别风险的事项或指标变动中,转移事件包括的情形有( )。 在审查授信额度时,银行应该对具体授信业务的风险等进行审查。() 严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向,不识别授信集团客户和不对集团客户进行() 对国别风险应实行限额管理,应按( )等维度合理设定覆盖表内外项目的国别风险限额。 国别风险管理体系包括()等基本要素。<br/>①董事会和高级管理层的有效监控<br/>②完善的国别风险管理政策和程序<br/>③完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程<br/>④完善的内部控制和审计 对国别风险应实行,在综合考虑跨境业务发展战略、国别风险评级和自身风险偏好等因素的基础上,按国别合理设定覆盖表内外项目的国别风险限额() 农商银行对按照“4321”风险分担比例授信中风险敞口部分,必须要求借款客户增加抵质押物.保证等风险缓释措施()
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