投资规划是指在了解、分析客户需求和情况的基础上，制定（）和投资组合方案，实现其投资目标的过程。

了解分析客户、客户需求和理财目标并不是理财师工作和理财规划服务成败的关键（） 商家运营规划是建立在对商家环境了解，SWOT分析、STP分析基础上做出的决策。 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 Ⅰ.服务需求 Ⅱ.资产状况 Ⅲ.风险承受能力 Ⅳ.投资偏好 培训规划时在（）的基础上制定。 监理规划应当在基础上制定（） 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（　　）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。Ⅰ投资偏好Ⅱ风险承受能力Ⅲ服务需求Ⅳ资产状况 证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户( )的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。I 风险承受能力II 经济条件III 服务需求IV 家庭成员 教育投资过程中,要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应,不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析（） 企业人力资源战略规划的制定必须是建立在对客观环境和形势冷静分析、（　　）的基础上。 （）就是要在了解客户的基础上，根据客户的需求、偏好为客户提供标准化、精细化和个性化的金融服务。 商业银行在提供财务分析与规划的基础上，向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )业务。 财富传承相关工具选择中，理财师应该在了解继承法的相关规定基础上，根据客户的意愿，通过（），帮助客户制定财富传承规划 投资规划的首要任务就是了解客户需求然后（　　） 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。<br/>Ⅰ投资偏好<br/>Ⅱ风险承受能力<br/>Ⅲ服务需求<br/>Ⅳ资产状况 税务规划时理财师了解客户的基本情况和需求包括（） （ ）是在营销环境分析的基础上制定的。 营业员若想了解客户需求和情况，采用提问可能更有效（） 证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。<br/>I 风险承受能力<br/>II 经济条件<br/>III 服务需求<br/>IV 家庭成员 ()是指在收集客户的教育需求信息、分析教育费用的变动趋势并估算教育费用的基础上，为客户选择适当的教育费用准备方式及工具，制定并根据因素变化调整教育规划方案。 销售行应在建全客户资料的基础上，按照了解你的客户原则了解和细分客户群，根据客户（）进行分类，在此基础上，对客户的风险状况、金融消费行为等进行分析，以便产品营销时，采取不同的营销策略和手段，提高效果