客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要，风险程度较高（）

自（）日起，当个人客户和团险客户申请理赔时，受益人或实际领取人需要配合进行尽职调查工作 狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时。 低风险和中低风险客户可酌情采取简化的风险控制措施，在建立业务关系后再核实实际控制人和实际受益人的身份（） 对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，涉及法人客户的，在进行人工分析和识别时，仅需采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，无需了解法人客户的股权或控制权结构（） 亲等数越少，亲属关系越密切，亲等数越多，亲属关系越疏远。() 集团客户识别，除关注股权、亲属关系等显性标准外，还应具体分析企业间是否存在实际控制关系或不按公允价格转移资产和利润的行为（） 实际控制人是指通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配企业行为的企事业法人、自然人或其他组织等最终控制方。不得由客户提供采集实际控制人信息（） 具有主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制特征的客户可以认定为集团客户（） 投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人，否则此受益人指定无效，保险金由其他受益人领取或按法定继承处理（） 投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人，否则此受益人指定无效，保险金由其他受益人领取或按法定继承处理（） 客户办理受益人变更,投保人将受益人指定为自己的妻子,可提供关系证明的是（） 被保险人未同意指定受益人属于受益人风险件（） 被保险人未同意指定受益人属于受益人风险件（） 身故受益人默认值、受益人个数：当选择受益人按比例受益时，各个受益人的受益比例之和应为100%；当选择受益人按顺序受益时，各个受益人受益比例分别是（）。 商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行。商业银行对单个主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的合计授信余额不得超过商业银行（） 投保单中的受益人栏可以录入身故保险金受益人、伤残保险金受益人或医疗保险金受益人（） 投保单中的受益人栏可以录入身故保险金受益人、伤残保险金受益人或医疗保险金受益人（） 对于达到客户身份识别限额的理赔业务由公司柜面（）核对被保险人或理赔金受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。若保险合同未指定受益人或标注为“法定受益人”时，确认全部受益人与被保险人之间的关系。 对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过本行资本净额的（） 如有合理理由怀疑客户并非为自己开户或办理业务,应了解该单位客户的股东或董事会结构,以确定出资人.控制股东.资金控制人(例如董事)以及其他有权向该客户做出指示的人,以了解实际控制人或受益权人身份,并登记实际控制人或受益权人的基本身份信息。( )