理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品（）

理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师（）。 在综合理财规划书的制作过程中，理财师通常会向客户介绍（ ），以及如有需要，向客户进行利益披露。 理财师去见客户不需要预约（） 理财师去见客户不需要预约（） 在接触客户、建立信任关系阶段，理财师需要告知客户的理财服务信息有( )。 理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。 专业理财师可以以电子邮件形式向客户提交理财规划方案——理财规划书。（ ） 理财师与客户建立关系时，需要注意（） 理财师需要收集全权委托客户的哪些信息（） 理财师不能只提供给客户单一金融产品,而是提供给客户理财规划的过程（） 对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户，理财师最需要（）。 除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括（　）。 了解分析客户、客户需求和理财目标并不是理财师工作和理财规划服务成败的关键（） 理财师在帮助客户制订收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。 理财师在帮助客户制订收入预算的过程中，理财师应关注（） 专业理财师在拜访新客户过程中要（）。 专业理财师在拜访新客户过程中要()。 理财师在进行理财规划前，可通过(）收集客户家庭财务信息。   初次接触客户阶段，理财师需要明白的问题有（） 作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍（）