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在对客户的资金调用和调整成本方面,理财师应把握好的原则有( )。
多选题
在对客户的资金调用和调整成本方面,理财师应把握好的原则有( )。
A. 事先重复沟通,让客户有明确的预期
B. 强调理财规划方案的整体性
C. 详细阐述每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D. 避免每笔资金的动用都会引起客户反弹质疑
E. 在总体把握方案执行进度效果的同时,从客户的利益出发,跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择,以降低客户的资金成本、费率
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金融理财师在处理客户资金和财产时,应承担的责任有()。Ⅰ.对客户授权保管和处置的资金和财产总额,金融理财师应当及时与客户共同确认,并保留完整的记录Ⅱ.金融理财师在收到属于客户的资金和财产时,应立即或在与客户约定的时间内,将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求,金融理财师应立即向其提供完整的会计记录Ⅲ.金融理财师应当将客户的金融资产或
理财师征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整,从而确定理财目标,使其( )。
在发生( )情况时,理财师应对客户的理财方案进行不定期的评估和调整。
理财师和客户在明确理财目标的过程中,主要收入项的调整内容不包括()
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理财师在帮助客户指定财富保障规划的时候,要把握两个原则(??)。
提供专业化服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平()
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科学合理使用农药,应把握好以下几个方面()
通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确,理财师可以( )。
通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确,理财师可()。
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理财师在帮助客户制订收入预算的过程中,理财师应关注()
理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标,其中,对主要收入项的调整内容可以()。
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