对于零售贷款违约损失率的估计，以下正确的是（）

零售报刊盘点损失率，不得超过盘点期内零售营业额的 违约损失率估计应基于违约损失。（　） 零售风险暴露内部评级法不区分初级法与高级法，银行均需要自行估计违约概率(PD)违约、违约损失率(LCD)、违约风险暴露(EAD)、期限(M)等参数。（ ） 零售风险暴露内部评级法不区分初级法与高级法，银行均需要自行估计违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、违约风险暴露（EAD）、期限（M）等参数。（）   以下对于零售违约概率，正确的是（） 实施内部评级法的商业银行，在非零售风险暴露内部评级体系设计中，应具备（）以上的历史数据来估计违约概率，（）以上的历史数据来估计违约损失率 在债项评级中，违约损失率（LGD）的估计公式为贷款损失/违约风险暴露，下列相关表述不正确的是（） 以下对于零售违约概率，错误的是（） 对于（），不区分初级法和高级法，即银行都要自行估计违约概率、违约损失率和违约风险暴露 我行一般公司非零售客户准入标准为预期损失率不超过（） 对于零售风险参数的估计，以下错误的是（） 对于零售风险参数的估计，以下错误的是（） 对于零售贷款的“成熟期效应”，以下正确的是（） 实施（）的商业银行自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。 对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的违约损失率来实现的，下列关于违约损失率的说法正确的有（） 对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的违约损失率来实现的，下列关于违约损失率的说法正确的有（ ）。 对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的违约损失率来实现的，下列关于违约损失率的说法正确的有（）。 对贷款的债项评级主要是通过计量借款人的违约损失率来实现的，以下不属于影响违约损失率的因素是( )。 对于使用违约损失率高级方法的银行需要向监管者证明其有能力实现违约损失率评估的（    ）。 正常类和关注类贷款的预计损失率为0%，次级类贷款的预计损失率在（含）以下，可疑类贷款的预计损失率在25%-90%（含）之间，损失类贷款的预计损失率在90%以上（）