对可疑交易中，“同一账户划转人民币至多人且分别购汇业务明细表”是指（）人以上分别发生年度总额以内购汇，且购汇金额均接近年度总额，其在购汇前均收到来源于同一个人或机构划转的接近年度总额的等值人民币资金。

收汇结汇转存人民币账户，外汇业务系统提示交易未成功时，应先查询人民币账户余额，确认是否转存成功，如人民币账户入账不成功，立即联系上级机构人民币会计人员进行差错调整。 境内银行办理境外机构人民币银行结算账户项下购汇业务时，应当按照有关规定报送结售汇和头寸统计相关信息（） 下列哪些交易属于人民币可疑交易（）。 同一人将其外汇储蓄账户内的存款划转至多人，借用他人账户和购汇额度帮助其分拆换取美元现钞，存在规避个人结售汇限额管理的违规行为（） 个人结汇单笔等值以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户（） 境外个人超过年度总额结汇且单笔等值5万美元以上的，须将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户（） 同一个人将本人人民币资金划转至5个不同个人，购汇后会出至境外不同账户，该行为是否属于分拆结售汇行为（） 贷记卡持卡人以人民币偿还外币账户欠款的，对已开通自动购汇功能的卡片，可将其款项直接存入人民币账户（） 贷记卡持卡人以人民币偿还外币账户欠款的，对已开通自动购汇功能的卡片，可将其款项直接存入人民币账户。 境外个人结汇超过年度总额的，凭相关凭证办理，且单笔结汇超过等值（）的，必须将结汇后人民币资金直接划转支交易对方境内人民币账户 （）个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户，则认为具备分拆办理个人结售汇业务的特征 大额转账业务是指单位银行存款账户与其他银行账户发生当日单笔交易达人民币以上（含）的款项划转（） NRA外币账户内资金也可以按照境外担保相关规定办理质押项下的人民币贷款，且人民币贷款可以用于购汇（） 信用卡人民币还外币业务，柜员收妥现金后，录入人民币交易金额，确认交易完成，发卡系统日终批处理时，按照（）统一进行购汇处理 大额转账业务是指个人银行存款账户与其他银行账户发生当日单笔交易达人民币以上（含）的境内款项划转（） 按照我行现行结售汇业务管理规定， 分支行获准办理远期结售汇业务资格后， 自动获得人民币与外汇掉期和人民币与外汇货币掉期交易资格。 根据我行《对私结售汇业务柜台操作规程》规定，个人所购外汇的资金来源为个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源应限于人民币现钞、本人或其直系亲属、委托代办人的人民币账户和银行卡内资金（） 通过个人网银购汇时是从客户借记卡人民币账户中借记人民币资金，外币资金贷记同一借记卡外币账户，钞汇标志为现钞；如不存在外币子账户，系统自动开立对应外汇子账户（） 境外机构人民币银行结算账户向境外的划转， 以及境外机构人民币银行结算账户之间的划转， 银行可以根据（ ）， 另有规定的除外。 境外机构人民币银行结算账户向境外的划转，以及境外机构人民币银行结算账户之间的划转，银行可以根据（），另有规定的除外。