多选题

在识别客户身份时,对于无法识别受益所有人的做法正确的是()

A. 如未与客户建立业务关系的,不得与客户建立业务关系或进行交易
B. 已建立业务关系的,如业务部门认为有必要维持业务关系,应提交分行业务部门、合规部审核,业务分管行长决定
C. 如业务部门认为没有必要维持业务关系的,应通知客户前来销户
D. 无法完成销户的,由分行根据情况采取调高客户风险等级、加强资金交易监测分析、暂停网银转账业务或暂封账户等风险管理措施

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