理财经理可通过网络或电话等渠道对客户进行风险评估（）

营销流程是指理财经理通过电话、短信或邮件等方式发掘客户需求、营销适合的产品或服务的流程（） 客户首次购买理财时，可以通过手机银行进行风险评估（） 理财经理可通过PBMS系统对客户个人情况、家庭情况、财务情况、风险偏好、产品持有情况等信息进行深入了解，同时及时掌握客户情况的变化，最终达到熟悉了解管户客户的目的（） 可通过（）等方式对客户进行网上银行风险意识宣传和安全教育 根据《中国邮政蓄银行理财类业务指引》，客户在网点认购理财产品的交易时，理财经理和营业员需要对客户进行风险提示（） 理财经理利用本人账户或客户账户，为客户进行资金归集（） 我行通过问卷的形式对客户进行风险承受能力测评，个人客户可在我行（）渠道进行首次人民币理财风险承受能力测评 理财经理应定期跟踪和了解原有客户风险属性评估状况的变化情况。如风险评估结果有效期超过或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，必须进行重新评估（） 理财经理在进行电话邀约的流程包括（） 对简单类的个人基础产品，大堂经理可直接营销，对于理财、信贷等复杂业务应转介给理财经理、客户经理等进行二次营销。若理财经理、客户经理外出营销时，大堂经理无需记录客户联系方式等相关信息转介进行二次营销（） 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户在网点认购理财产品的交易时理财经理和营业员需要对客户进行风险提示（） 客户首次购买银行理财产品的，可通过网银进行理财账户开户及客户风险承受度评估（） 客户首次购买银行理财产品的，可通过网银进行理财账户开户及客户风险承受度评估（） 对超过的理财客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素（） 客户首次购买理财产品前，理财经理必须通过网点辅导客户完成风险属性问卷，并将有关评估结果告知客户，由客户签名确认后留存（） 客户首次购买理财产品进行风险承受能力评估后，我行无需再对客户风险承受能力进行持续评估（） 购买理财产品的客户，需对客户进行风险承受能力评估，评估有效期为（） 客户风险承受能力评级，由理财经理协助客户填写（） 分析和评估客户财务状况时，在对客户理财信息收集、整理的基础上，理财经理需要对客户的进行分析和评估（） 客户理财签约时，对超过的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素（）