（2021年真题）采用内部评级法计量信用风险监管资本时,信用风险缓释功能体现为降低（ ）
Ⅰ抵（质）押品回收率
Ⅱ违约损失率
Ⅲ违约风险暴露
Ⅳ违约概率

采用内部评级法计量信用风险监管资本时,信用风险缓释功能体现为降低（　　）Ⅰ抵（质）押品回收率Ⅱ违约损失率Ⅲ违约风险暴露Ⅳ违约概率 商业银行采用内部评级法计量信用风险资本，应建立能够有效识别信用风险、具备稳健的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系（） 商业银行采用内部评级法计量信用风险资本，应建立能够有效识别信用风险、具备稳健的风险区分和排序能力并准确量化风险的内部评级体系。（ ） 在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，银行采用合格净额结算缓释信用风险时，应在( )的基础上监测和控制相关的风险暴露。 内部评级法未覆盖的风险暴露应采用（）计量信用风险加权资产 采用内部评级法计算信用风险资本要求，可以使监管资本与经济资本在理念上取得一致。 采用内部评级法计算信用风险资本要求，可以使监管资本与经济资本在理念上取得一致（） 内部评级法未覆盖的风险暴露应采用计量信用风险加权资产（） 在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，合格保证的范围包括（　 　）。 信用风险内部评级法是指商业银行通过构建自己的内部评级体系，计量（ ）等各类信用风险参数。 （）=按内部评级法计量的风险加权资产/（按内部评级法计量的风险加权资产＋按权重法计量的内部评级法未覆盖信用风险暴露的风险加权资产）×100% 下列关于商业银行信用风险内部评级法资本计量的描述正确的有（） 下列关于商业银行信用风险内部评级法资本计量的描述正确的有（）。 商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。 在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，合格的抵（质）押品不包括（）。 商业银行在进行信用风险计量时，如果采用内部评级法高级法，则无需估计违约概率。（ ） 内部评级法资产覆盖率=按内部评级法计量的风险加权资产/（按内部评级法计量的风险加权资产+按权重法计量的内部评级法未覆盖信用风险暴露的风险加权资产）×100%（） 信用风险内部评级法下，计量的关键风险指标包括哪些内容（） 当用权重法计量风险监管资本时，（ ）的信用风险转换系数最低。 商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的0.6%（）