2025年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》4月29日

• 1. 贷款人受理借款人申请后，应当对借款人的信用等级以及借款的合法性.安全性.盈利性等情况进行调查，核实抵押物.质物.保证人情况，测定贷款的风险度。（）

  A对

  B错

• 2. 与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，但受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员也属于银行业从业人员的范畴。 （　　）

  A对

  B错

• 3. 对发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行，银监会可以依法促成其充足（　　）

  A对

  B错

• 4. 金融犯罪的对象是自然人，同时也可以是各种金融工具。( )

  A对

  B错

• 1. 中国反洗钱监测分析中心的职责不包括()。

  A按照规定向中国人民银行报告分析结果

  B制定金融机构反洗钱规章

  C接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

  D要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

• 2. 贷后管理的期限是（　）。

  A从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止

  B从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止

  C从贷款问题出现之日到不良贷款重组完成之时为止

  D从贷款问题出现之日到贷款本息收回之时为止

• 3. 下列不属于《巴塞尔新资本协议》规定的资本监管“三大支柱”的是()。

  A最低资本要求

  B外部监管

  C市场约束

  D信息披露

• 4. 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。

  A全体员工

  B高层领导

  C基层员工

  D中层干部

• 1. 常见的洗钱方式包括（　）。

  A借用金融机构

  B伪造商业票据

  C利用犯罪所得直接购置不动产和动产

  D通过证券和保险业洗钱

  E借用空壳公司

• 2. 下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则是（　　）。

  A熟知业务、坚守岗位

  B信息保密、熟知业务

  C专业胜任、勤勉尽职

  D诚实信用、守法合规

  E保护商业机密与客户隐私、公平竞争