2025年初级银行从业人员每日一练《个人理财》4月26日

• 1. 银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性。 (　　)

  A对

  B错

• 2. 客户财务方面的信息基本属于定性信息。()

  A对

  B错

• 3. 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（）

  A对

  B错

• 4. 私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。()

  A对

  B错

• 1. 理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。

  A“您现在可以动用作为首付的资金是多少”

  B“购房涉及住房公积金的情况.能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”

  C“您现在有多少资金”

  D“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”

• 2. 下列关于基金认购的表述中，错误的是(　)。

  A认购期利息自动转为基金份额

  B认购申请一经成功受理，不得撤销

  C基金认购有一定期限

  D是投资者在封闭式基金募集期间申请购买基金份额的行为

• 3. 一般而言，在面对通货膨胀压力的情况下，()的保值效果最好。  

  A固定收益产品

  B黄金

  C储蓄

  D股票

• 4. 相信市场有效的投资人通常会采取（　）。

  A主动投资策略

  B被动投资策略

  C积极投资策略

  D技术分析投资策略

• 1. 客户甲于200B年4月15日在中国银行某网点认购了由国泰基金管理有限公司发行的国泰金鹿保本 基金。该证券投资基金的当事人有（　　）。

  A客户甲是基金持有人

  B国泰基金公司是基金管理人

  C中国银行是基金管理人

  D中国银行是基金托管人

  E国泰基金公司是基金托管人

• 2. 根据《中华人民年共和国民法通则》，下列属于民事代理特征的有(　)。

  A代理人在代理活动中具有独立的法律地位

  B代理行为可直接或间接对被代理人发生效力

  C代理行为必须是具有法律效力的行为

  D代理人须以被代理人的名义实施代理行为

  E代理人须在代理权限内实施代理行为