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2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》4月9日

2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》4月9日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：438

试卷答案：有

试卷介绍：2025年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》4月9日专为备考2025年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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判断题 单选题 多选题

1. 信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。（　　）

A对

B错

2. 董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责识别、评估、监测和控制声誉风险。

A对

B错

3. 判断：国别限额依据国别风险、业务机会两个因素确定。

A对

B错

4. 商业银行已经普及个人客户贷款申请/受理信息系统，直接将客户的相关信息输入个人信用评分系统，由系统自动进行分析处理和评分，根据评分结果就可以完全作出是否贷款的决定。

A对

B错

1. 下列关于资产负债期限结构的说法，错误的是( )。

A“借短贷长”是最常见的资产负债期限错配情况

B商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求，特别是在每周的最后几天、每月的最初几日、每年的节假日

C商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构

D商业银行在正常范围内的“借短贷长”的资产负债结构特点所引起的持有期缺口，是一种不可控性的流动性风险

2. 商业银行采用的定量分析方法主要是基于对和的分析。（）

A内部操作风险损失数据：外部操作风险损失数据

B内部操作风险损失数据：外部数据

C业务经营环境：内部控制因素

D业务经营环境：外部数据

3. 为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理，资本规划通常的做法是对未来（）进行滚动规划。

A1年或2年

B3年或5年

C2年或3年

D2年或4年

4. Y银行在其2020年年度报告中披露，该行一天中99%的VaR值为5000万元人民币，则下列解释正确的是()

AY银行的投资组合在1天内有99%的概率损失金额为5000万元

BY银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不大于99%

CY银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不大于1%

DY银行的投资组合在1天内有1%的概率损失金额为5000万元

1. 保持良好的流动性状况能够对商业银行的安全、稳健运营产生积极作用，这些作用包括（　　）。

A增进市场信心

B确保银行有能力履行贷款承诺

C避免银行资产廉价出售

D降低银行借人资金时所需支付的风险溢价

E规避一切商业风险

2. 下列关于线性回归模型的假设，表述正确的有（）。

A误差项ε的期望值为1

B被解释变量Y与解释变量Xi之间的关系的线性的

C对不同的观察值，误差项ε的方差等于0

D解释变量Xi之间不存在多重共线性

E误差项ε满足标准正态分布

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