2025年银行业专业人员(中级)每日一练《法律法规与综合能力》4月4日

• 1. 单一集团客户授信集中度不应高于15%.

  A对

  B错

• 2. 银监会2005年发布《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》。（）

  A对

  B错

• 3. 银行对风险进行持续识别和监控需在集团层面进行,且风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进.

  A对

  B错

• 4. 按风险发生的范围,商业银行面临的风险划分为外部风险和内部风险.

  A对

  B错

• 1. 出票人签发的，委托出票人账户所在银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的是（）。  

  A汇款

  B本票

  C支票

  D汇票

• 2. （）是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等

  A银行监管

  B银行监督

  C银行管理

  D银行自律

• 3. 按照《中华人民共和国刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪。司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受（）以上者

  A一千元

  B五千元

  C一万元

  D五万元

• 4. 下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法，不正确的是（　　）。

  A向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的

  B应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息

  C不得违反法律法规和所在机构客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

  D为了使客户得到全面的金融服务，可以将客户信息直接提供给保险公司

• 1. 通常认为，构成金融安全网三大支柱的是()。

  A存款保险制度

  B金融监管机构的审慎监管

  C商业银行政策流动性要求

  D中央银行的最后贷款人制度

  E商业银行风险管理

• 2. 美国的银行监管体制包括()。

  A双线多头的监管体制

  B伞形监管模式

  C单一全能的监管体制

  D“双峰”监管体制

  E树形监管模式