2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月21日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。（）

  A对

  B错

• 3. 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 客户关系管理里，客户的满意度是由以下哪两个因素决定的（）。

  A客户体验和预期

  B客户体验和忠诚

  C客户预期和价格

  D客户忠诚和价格

• 2. 若赵先生在立遗嘱时无法找到两个以上见证人或公证人参加，则需要选择的方式为（）。  

  A自书遗嘱

  B录音遗嘱

  C代书遗嘱

  D口头遗嘱

• 3. 在得知客户以及拥有商业保单的情况下，理财师最恰当的做法是（）  

  A认真评估已有保单，如发现保障不足的，建议客户在原有保单的基础上进行加保

  B建议把原来不合适的旧保险退保，再开始投保新的产品

  C夸奖客户很有保险意识

  D忽略客户在转换新旧保单中可能存在的损失或负担的成本

• 4. 理财师为客户制定退休规划时需最先开展的工作是(）  

  A计算资金缺口

  B确定退休目标

  C制定具体投资方案

  D以退休后的支出角度预测资金需求

• 1. 下列关于人寿保险在财富传承中的作用表述正确的（）。

  A人寿保险可实现遗嘱的部分功能

  B人寿保险金不得用于偿还被保险人破产债务

  C人寿保险赔款免纳个人所得税

  D投保时无须指定受益人

  E人寿保险的给付可防止财产变现带来的损失

• 2. 中小企业获利能力分析的指标包括（）。  

  A销售净利润率

  B净资产利润率

  C实收资本利润率

  D已获利息倍数

  E基本获利率