2025年初级银行从业人员每日一练《个人理财》3月19日

• 1. 商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。（）

  A对

  B错

• 2. 我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。（　　）

  A对

  B错

• 3. 由拆借双方当事人协定的同业拆借利率完全由市场拆借资金的供求状况决定。 (　)

  A对

  B错

• 4. 理财规划师的责任不在于改变客户的价值观.而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。 (　)

  A对

  B错

• 1. 私募基金的设立要符合法律规定，以有限合伙制企业募资的，投资者人数不得超过()人。  

  A20

  B50

  C100

  D200

• 2. 当前大多退休人士退休后的收入来源主要为()。

  A企业年金收入

  B个人储蓄

  C社会养老保险

  D商业养老保险

• 3. 货币型理财产品所面临的信用风险（　），流动性风险（　）。

  A低；大

  B高；大

  C高；小

  D低；小

• 4. 应对客户在沟通中自我设防的技巧不包括(　)。

  A开放性问题

  B表现热情

  C注意倾听

  D观察有效的信息来源

• 1. 保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有()的行为。

  A欺骗保险人、投保人或受益人

  B隐瞒与保险合同有关的重要情况

  C阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

  D承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的利益

  E利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同

• 2. 银行从业人员在为客户提供理财服务时，需要考虑的因素有（）。  

  A客户的投资渠道偏好

  B客户的风险特征

  C客户的知识结构

  D客户的个人性格

  E客户的生活方式