2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月15日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 3. 以录音形式立的遗嘱，应当有三个以上的见证人在场见证。（）

  A对

  B错

• 4. 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与发展战略的高度。（）

  A对

  B错

• 1. 理财师的客户关系管理是指收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有客户“接触点”，以使客户（）最大化的过程。

  A满意度

  B忠诚度

  C利益

  D管理效率

• 2. 投资性资产比率的参考值是（）。

  A20%

  B40%

  C50%

  D70%

• 3. 综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是(　　)。

  A整理服务对象家庭财务状况信息

  B收集服务对象家庭财务状况信息

  C厘清服务对象和初步需求

  D厘清服务对象及其家庭财务状况信息

• 4. 若赵先生在立遗嘱时无法找到两个以上见证人或公证人参加，则需要选择的方式为（）。  

  A自书遗嘱

  B录音遗嘱

  C代书遗嘱

  D口头遗嘱

• 1. 按照资金来源划分，个人住房贷款包（）。

  A自营性个人住房贷款

  B公积金个人住房贷款

  C个人住房组合贷款

  D个人住房批发贷款

• 2. 2019年2月，王某和李某生育的双胞胎儿子王一，王二年满3周岁，处于学前教育阶段。下列关于在王某和李某之间分配个人所得税子女教育专项附加扣除金额的说法中，正确的有（）。  

  A王某1500元，李某500元

  B王某2000元，李某0元

  C王架1500元，李某400元

  D王某800元，李某1200元

  E王某1000元李某1000元