2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月12日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与发展战略的高度。（）

  A对

  B错

• 3. 信用卡还款属于理财支出。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 中小企业的融资需求特点不包括（ ）。

  A信用高

  B额度小

  C频率高

  D周期短

• 2. 理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析，下列选项不属于理财规划书的制作过程中关于这部分的内容的是（）。  

  A全生涯模拟仿真原理介绍

  B全生涯模拟环境设置

  C分析结果的阐述及初步建议

  D对理财产品进行风险揭示

• 3. 下列是构建退休规划的首要目标的是（）。  

  A过温饱的生活

  B退休后财务自由

  C确保子女有生活保障

  D退休后不需要再工作

• 4. 客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是（）。  

  A青年人没有必要考虑退休养老问题

  B准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好

  C所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活

  D在制定退休规划时，一定要避免过于乐观的估计

• 1. 提供优异的客户服务，需要做（）。

  A做精分内服务

  B做足额外服务

  C做好超常服务

  D做强超值服务

• 2. 税务规划时理财师可以多了解客户的相关情况，包（）。

  A婚姻状况

  B子女及其他赡养人员

  C工作资历

  D投资经验

  E对风险的态度