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2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》3月11日

2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》3月11日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1020

试卷答案：有

试卷介绍：2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》3月11日专为备考2025年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 商业银行法律合规部门不需接受内部审计部门的审计。（）

    A对

    B错

  • 2. 在预期收益相同的情况下，投资者总是更愿意投资标准差更小的资产。（）

    A对

    B错

  • 3. 假设某企业管理层发生重大异常变动，导致原信用等级无法客观反映其信用风险状况，商业银行应重新评定该企业信用等级。  

    A对

    B错

  • 4. 风险分散是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施，将风险分散给其他经济主体，由多主体共担风险的一种策略性选择。  

    A对

    B错

  • 1. 下列关于商业银行信用风险预期损失的表述，错误的是（）。  

    A预期损失是信用风险损失分布的数学期望

    B预期损失代表大量贷款组合在整个经济周期内的最高损失

    C预期损失等于违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积

    D预期损失是商业银行预期可能会发生的平均损失

  • 2. 商业银行限额管理对控制其各种业务活动的风险是很有必要的，以下有关限额管理的说法，不正确的是（　　）

    A限额是指对某一客户(单一法人或集团法人)所确定的，在一定时期内商业银行能够接受的最大信用暴露

    B在限额管理中，给予客户的授信额度只包含贷款，而不包括其他或有负债

    C限额管理的目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖

    D商业银行在考虑对客户授信时不能仅仅根据客户的最高债务承受额提供授信，还必须将客户在其他商业银行的原有授信、在本行的源有授信和准备发放的新授信一并加以考虑

  • 3. 下列关于银行资产负债利率风险的说法，不正确的是( )

    A当市场利率上升时，银行资产价值下降

    B当市场利率上升时，银行负债价值上升

    C资产的久期越长，资产的利率风险越大

    D负债的久期越长，负债的利率风险越大

  • 4. 下列关于信用评分模型的说法，正确的是（）。

    A信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上

    B信用评分模型可以给出客户信用风险水平的分数

    C信用评分模型可以提供客户违约概率的准确数值

    D信用评分模型可以及时反映企业信用状况的变化

  • 1. 商业银行在对企业集团进行风险识别时，分析其关联交易中，判断是否属于集团法人客户内部的关联方应关注的情况有( )

    A易货交易

    B发生处理方式异常的交易

    C资金以股本权益性投资的方式供单位或个人长期使用

    D互为提供担保或连环提供担保

    E与特定顾客或供应商发生大额交易

  • 2. 商业银行对保证担保应重点关注( )。

    A保证人资格

    B保证人财务实力

    C保证人的保证意愿

    D保证人履约的经济动机及其与借款人之间的关系

    E保证的法律责任

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