2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月2日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 3. 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下，以不超过30%为宜。（）

  A对

  B错

• 4. 企业年金养老计划属于养老保险体系中的第二支柱。（）

  A对

  B错

• 1. 客户忠诚度是建立在（）基础之上的，因此需提供高品质的产品和服务来提升客户体验。  

  A客户的盈利率

  B客户资产规模

  C客户价值

  D客户的满意度

• 2. 收入结构的分析通常能显示一个家庭的（）  

  A财务保障状况

  B潜在风险

  C收入稳定性

  D主要收入来源

• 3. APT理论的创始人是（）。

  A马柯威茨

  B威廉

  C林特

  D史蒂芬·罗斯

• 4. 万能寿险是在传统寿险的基础上发展起来的，具有许多传统寿险不具备的特征。下列选项不属于万能寿险的特征的是（）。

  A保费支付灵活

  B保单面额可适时调整

  C运作机制完全透明

  D在保单存续期间，投保人不可以从万能账户中领取部分账户价值，供自己支配使用

• 1. 在客户关系管理上理财师应该掌握的工作方法（）。

  A市场细分与客户定位

  B提供有价值的优异客户服务

  C加强客户关系或感情维系

  D提高客户替换壁垒

  E做好客户投诉处理工作

• 2. 由资本资产定价模型的假设可以得（）。

  A投资者是理性的

  B每个投资者的切点处投资组合(最优风险组合)都是相同的

  C每个投资者的线性有效集都是一样的

  D投资者的最优投资组合是相同的

  E投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成有关