2025年初级银行从业人员每日一练《银行管理》1月21日

• 1. 后台监控部门应当核对前台交易的授权交易限额、交易对手的授信额度和交易价格等，对超出授权范围内的交易应当及时向有关部门报告。（）

  A对

  B错

• 2. 根据《商业银行合规风险管理指引》，内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计，内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法不包括对合规风险的评估。（）  

  A对

  B错

• 3. 根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，集合资金信托计划是信托公司为受托人利益，将两个以上（不含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。（）  

  A对

  B错

• 4. 商业银行应当指定某一个机构或部门负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。（）  

  A对

  B错

• 1. 以下不属于2008年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（）。  

  A完善流动性监管体系

  B强化资本充足率监管要求

  C新增杠杆率监管要求

  D成立金融行为监管局

• 2. 根据《绿色信贷指引》，银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行（）。  

  A名单制管理

  B绿色信贷标识和统计制度

  C风险敞口管理制度

  D问责

• 3. 在同业代付业务中，从业务实质看，直接承担借款人信用风险的银行是()。

  A委托行

  B代付行

  C承兑行

  D通知行

• 4. 商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、()相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。

  A主动控制和被动控制

  B预防性控制和发现性控制

  C财务控制和经营控制

  D整体控制和局部控制

• 1. 下列关于商业银行反洗钱义务的说法错误的有（）。  

  A金融机构进行客户身份识别，必要时可以向公安等部门核实客户的有关身份信息

  B客户提交的身份证明文件已过期，未在合理期限更新且未提出合理理由，银行人员可以为客户办理业务

  C跨境交易单笔或当日累计等值2万美元以下不必报告大额交易

  D金融机构利用电话，网络，自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施

  E客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账号转入应该上报为可疑交易

• 2. 货币市场包括()。  

  A中长期债券市场

  B票据市场

  C回购市场

  D股票市场

  E同业拆借市场