2024年初级银行从业人员每日一练《个人理财》12月13日

• 1. 了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。()

  A对

  B错

• 2. 复利是以最初的本金为基数计算收益，而单利是以本金和利息为基数计息。()

  A对

  B错

• 3. 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（）

  A对

  B错

• 4. 银行业从业人员应遵守客户至上的准则，满足客户的一切需求。（　）

  A对

  B错

• 1. 一些低端的CRM系统开始拥有一定的客户群，一些中高端的CRM系统慢慢为一些企业熟悉和接受，这是处于客户关系管理在中国发展的（）。

  A跟风阶段

  B摸索阶段

  C成熟阶段

  D回归创新阶段

• 2. 关于个人生命周期各阶段理财活动的特征，下列表述正确的是()。  

  A建立期的理财任务是尽可能多的储备资产、积累财富

  B退休期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降投资风险

  C维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是多元组合投资，为子女准备教育费用、为父母准备臆养费用，以及为自己退休准备养老费用

  D探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期

• 3. 风险评级为()的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币。

  A一级和二级

  B二级和三级

  C三级和四级

  D四级和五级

• 4. 借款人因各种原因未能及时、足额偿还债务或银行贷款而违约的可能性是（　）。

  A信用风险

  B利率风险

  C流动性风险

  D操作风险

• 1. 最基本的金融互换不包括(　)。

  A利率互换

  B货币互换

  C远期互换

  D期货互换

  E期权互换

• 2. 下列属于黄金T+D的产品的特点()。

  A交易时间灵活

  B保证金模式

  C无交割时间限制

  D操作成本高

  E交易多样化