2025年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题05月10日

<p class="introTit">判断题</p><p>1、洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。  </p><p>答 案：对</p><p>解 析：洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。</p><p>2、标准化理财投资指理财资金直接或间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易，具有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。  </p><p>答 案：对</p><p>解 析：标准化理财投资指理财资金直接或间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。</p><p>3、对外开放背景下，国别风险是商业银行面临的一类主要风险，又称主权风险。  </p><p>答 案：错</p><p>解 析：国别风险包括主权风险，主权风险指外国政府没有能力或者拒绝偿付其直接或间接外币债务的风险。</p><p>4、标准化理财投资指理财资金直接或间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易，且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。  </p><p>答 案：对</p><p>解 析：标准化理财投资指理财资金直接或间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易，且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。</p><p class="introTit">单选题</p><p>1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行操作风险资本计量方法中，普遍认为最简单的是（）  </p><ul><li>A：基本指标法</li><li>B：新标准法</li><li>C：标准法</li><li>D：高级计量法</li></ul><p>答 案：A</p><p>解 析：商业银行操作风险资本计量方法中，普遍认为最简单的是基本指标法。</p><p>2、影响金融工具久期的因素不包括( )</p><ul><li>A：金融工具的到期日</li><li>B：距下一次重新定价日的时间长短</li><li>C：到期日之前支付金额的大小</li><li>D：金融T具的发行日期</li></ul><p>答 案：D</p><p>解 析：D中发行日期不会对久期有什么影响，久期看重的是未来的发展，因此有影响的是距离到期日的时间。</p><p>3、某商业银行2011年度资产负债表显示，其在中国人民银行超额准备金存款为46亿元库存现金为9亿元，人民币各项存款期末余额为2310亿元，则该银行人民币超额准备金率为( )</p><ul><li>A：2．53%</li><li>B：2．38%</li><li>C：2．17%</li><li>D：1．97%</li></ul><p>答 案：B</p><p>4、《巴塞尔新资本协议》规定，商业银行交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按照（）定价。</p><ul><li>A：历史成本</li><li>B：市场估值</li><li>C：模型</li><li>D：公允价值</li></ul><p>答 案：C</p><p>解 析：商业银行交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按照模型定价。</p><p class="introTit">多选题</p><p>1、操作风险成因中的系统缺陷因素主要包括哪几个方面（）。</p><ul><li>A：数据／信息质量</li><li>B：违反系统安全规定</li><li>C：系统设计／开发的战略风险</li><li>D：系统的稳定性、兼容性、适宜性</li><li>E：产品设计缺陷</li></ul><p>答 案：ABCD</p><p>解 析：E选项属于内部流程。系统缺陷引发的风险包括系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险，具体表现为数据信息质量、违反系统安全规定、系统设计／开发的战略风险，以及系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题。</p><p>2、记入交易账户的头寸应当满足下列哪些基本要求？( )</p><ul><li>A：具有经高级管理层批准的书面的头寸、工具和投资组合的交易策略</li><li>B：具有明确的交易市场秩序</li><li>C：具有明确的头寸管理政策</li><li>D：具有明确的头寸管理程序</li><li>E：具有明确的持有目的</li></ul><p>答 案：ACD</p><p>解 析：交易账户记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸。记人交易账户的头寸应当满足的基本要求是(1)具有经高级管理层批准的书面的头寸／金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期限）；(2)具有明确的头寸管理政策和程序，包括设置头寸限额并进行监控；(3)具有明确的、与银行交易策略一致的监控头寸的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。</p>