2025年初级银行从业人员《银行管理》每日一练试题01月07日

<p class="introTit">判断题</p><p>1、商业银行应当指定某一个机构或部门负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。（）  </p><p>答 案：错</p><p>解 析：商业银行应当指定不同的机构或部门负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。</p><p>2、经银保监会或其省一级派出机构主要负责人批准，监管部门对涉嫌转移或违法资金可以申请执法机构予以冻结、划扣。（）  </p><p>答 案：错</p><p>解 析：对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经国务院银行业监督管理机构及其派出机构负责人批准，可以申请司法机关予以冻结。</p><p>3、提款期从借款合同生效之日开始，至合同规定贷款金额全部提款完毕之日为止，或最后一次提款之日为止。()  </p><p>答 案：对</p><p>解 析：提款期是指从借款合同生效之日开始，至合同规定贷款金额全部提款完毕之日为止，或最后一次提款之日为止，期间借款人可按照合同约定分次提款。</p><p>4、银团贷款业务中，银团代理行应当代表银团利益，借款人的附属机构或关联机构不得担任代理行。  </p><p>答 案：对</p><p>解 析：银团代理行应当代表银团利益，借款人的附属机构或关联机构不得担任代理行。</p><p class="introTit">单选题</p><p>1、下列选项中，不属于应当加以分离的不相容职务的是()。</p><ul><li>A：授权审批与业务执行</li><li>B：授权审批与相应记录</li><li>C：业务执行与相应记录</li><li>D：授权批准与监督检查</li></ul><p>答 案：B</p><p>解 析：一般应当加以分离的不相容职务有授权审批与业务执行、业务执行与监督审核、业务执行与相应记录、财务保管与相应记录、授权批准与监督检查等。</p><p>2、代理中央银行业务不包括()。</p><ul><li>A：代理国库</li><li>B：代理金银</li><li>C：代理银行汇票</li><li>D：代理财政性存款</li></ul><p>答 案：C</p><p>解 析：代理中央银行业务是指根据政策、法规应由中央银行承担，但由于机构设置、专业优势等方面的原因，由中央银行指定或委托商业银行承担的业务。代理中央银行业务主要包括代理财政性存款、代理国库、代理金银等业务。</p><p>3、下列关于商业银行市场营销监管要求的说法中，不正确的是()。</p><ul><li>A：在客户信息管理方面，商业银行要充分了解自己的客户</li><li>B：商业银行加强客户信息管理工作，要防止客户信息泄露</li><li>C：商业银行对代理销售的合作机构要实行名单制管理</li><li>D：商业银行应介入代销产品投资运作过程</li></ul><p>答 案：D</p><p>解 析：商业银行对代理销售的合作机构要实行名单制管理，且不得对代销产品提供任何书面或口头形式的担保，不得介入代销产品投资运作过程，防范代销产品兑付风险和运营风险向银行转移。</p><p>4、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（）的风险暴露。  </p><ul><li>A：2%</li><li>B：0.5%</li><li>C：2.5%</li><li>D：1%</li></ul><p>答 案：C</p><p>解 析：大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额2.5%的风险暴露。</p><p class="introTit">多选题</p><p>1、银行市场定位主要包括()。  </p><ul><li>A：产品定位</li><li>B：银行形象定位</li><li>C：销售目标定位</li><li>D：行业差别定位</li><li>E：行业形象差异定位</li></ul><p>答 案：AB</p><p>解 析：银行市场定位主要包括产品定位和银行形象定位两个方面。</p><p>2、金融机构反洗钱工作主要包括（）</p><ul><li>A：建立健全反洗钱内控制度</li><li>B：客户身份识别工作</li><li>C：报告大额交易和可疑交易</li><li>D：建立监督机构</li><li>E：定期检查制度</li></ul><p>答 案：ABC</p><p>解 析：金融机构反洗钱工作主要包括建立健全反洗钱内控制度；客户身份识别工作；报告大额交易和可疑交易</p>