2025年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题01月06日

<p class="introTit">判断题</p><p>1、H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。</p><p>答 案：错</p><p>解 析：H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。</p><p>2、银行业从业人员应当按法定程序积极协助国家执法机关的执法活动，不泄露执法活动的信息，不协助客户隐匿、转移资产。（　）</p><p>答 案：对</p><p>3、封锁有关金融信息，不向其他贷款人提供借款人的相关情况，这属于利率方面的不正当竞争。（　　）</p><p>答 案：错</p><p>解 析：封锁有关金融信息，不向其他贷款人提供借款人的相关情况，这属于金融服务方面的不正当竞争。</p><p>4、银行储蓄利率由中国人民银行统一规定，按季度公布。 （　）</p><p>答 案：错</p><p class="introTit">单选题</p><p>1、以下不属于商业银行类型划分方式的是()。</p><ul><li>A：从企业法人角度划分</li><li>B：从内部管理模式划分</li><li>C：从盈利能力划分</li><li>D：从会计角度划分</li></ul><p>答 案：C</p><p>解 析：选项C不属于现代商业银行类型的划分方式。现代商业银行类型的划分方式有按照企业法人角度划分、按照内部管理模式划分和按照管理会计角度划分。</p><p>2、单位结算账户中（　　）是存款人的主办账户。</p><ul><li>A：一般存款账户</li><li>B：基本存款账户</li><li>C：专用存款账户</li><li>D：临时存款账户</li></ul><p>答 案：B</p><p>解 析：基本存款账户是单位存款中最重要的账户，同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。也即为他的主办账户。解释单位结算账户中基本存款账户是存款人的主办账户。基本存款账户是存款人的主办账户。一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要而开立的;专用存款账户是存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的;临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立。</p><p>3、发行市场和流通市场的主要区别是(　　)。</p><ul><li>A：金融工具交割日期不同</li><li>B：融资方式不同</li><li>C：交易的阶段不同</li><li>D：交易工具类型不同</li></ul><p>答 案：C</p><p>解 析：金融市场按交易阶段划分为发行市场和流通市场，所以发行市场和流通市场的主要区别是交易的阶段不同。按金融工具交割日期不同区分的是现货市场和期货市场，故A 选项错误。按交易工具类型不同区分的市场是债券市场、股票市场、外汇市场、票据市场、黄金市场、保险市场等，故D 选项错误。</p><p>4、陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是（）。  </p><ul><li>A：属于允许范围内的兼职活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份</li><li>B：违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动</li><li>C：属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作</li><li>D：与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作</li></ul><p>答 案：A</p><p>解 析：银行业从业人员应当遵守法纪规定以及所在机构有关规定从事兼职活动，主动报告兼职意向并履行相关审批程序。应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位谋取不当利益，不得违规经商办企业。</p><p class="introTit">多选题</p><p>1、证券交易内幕信息的知情人主要包括（）</p><ul><li>A：上市公司收购人</li><li>B：公司的实际控制人</li><li>C：发行人的董事、监事、高级管理人员</li><li>D：证券服务机构的有关人员</li><li>E：公司的所有股东</li></ul><p>答 案：ABCD</p><p>解 析：证券交易内幕信息的知情人包括：(一)发行人的董事、监事、高级管理人员;(二)持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;(三)发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;(四)由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;(五)证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员;(六)保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;(七)国务院证券监督管理机构规定的其他人。上述人员，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券。</p><p>2、下列关于中国银行业协会的认识，不正确的是()。</p><ul><li>A：是在民政部登记注册的全国性营利社会团体</li><li>B：最高权力机构为会员大会</li><li>C：会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责</li><li>D：协会的外部关系环境指银行业协会与会员单位的关系</li><li>E：以促进会员单位实现共同利益为宗旨</li></ul><p>答 案：AD</p><p>解 析：A项，中国银行业协会是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体;D项，协会的外部关系环境主要包括银行业协会与会员单位的关系、银行业协会与政府的关系、银行业协会与消费者的关系。</p>