2024年银行业专业人员(中级)《法律法规与综合能力》每日一练试题11月21日

<p class="introTit">判断题</p><p>1、当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系。（ ）</p><p>答 案：错</p><p>解 析：当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。</p><p>2、贷款公司是专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行金融机构。（）</p><p>答 案：对</p><p>解 析：贷款公司是经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行金融机构。</p><p>3、合同履行中的抗辩权是指债权人行使债权时，债权人根据法定事由，对抗债务人的权利。</p><p>答 案：错</p><p>解 析：抗辩权是指债权人行使债权时，债务人根据法定事由，对抗债权人行使请求权的权利。</p><p>4、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。( )</p><p>答 案：对</p><p class="introTit">单选题</p><p>1、以人民币标明面值，以人民币认购和进行交易，供国内投资者买卖的股票是（）</p><ul><li>A：B股</li><li>B：H股</li><li>C：A股</li><li>D：N股</li></ul><p>答 案：C</p><p>解 析：我国的股票根据上市地点及股票投资者的不同，分为A股、B股、H股、N股等几种。A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。 A项，B股又称为人民币特种股票，是指以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票；B项，H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票；D项，N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。</p><p>2、银监会的监管措施不包括()。</p><ul><li>A：要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告</li><li>B：实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料</li><li>C：对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行考试审查核准</li><li>D：与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明</li></ul><p>答 案：C</p><p>解 析：银监会的监管措施包括①非现场监管措施;②现场检查措施;③对违反审慎经营规则的监管措施;④对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施;⑤其他监督管理措施。其中，选项A属于非现场监管措施;选项B属于现场检查措施;选项D属于对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施。</p><p>3、法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑，法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑，这属于刑法中的（）原则。  </p><ul><li>A：罪责刑相适应</li><li>B：无罪推定</li><li>C：罪刑法定</li><li>D：刑法面前人人平等</li></ul><p>答 案：C</p><p>解 析：罪刑法定原则，是指法无明文规定不为罪、法无明文规定不处罚。</p><p>4、村镇银行是指由境内外金融机构、（）、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构</p><ul><li>A：境内外非金融企业法人</li><li>B：境外非金融企业法人</li><li>C：境内非金融企业法人</li><li>D：境外自然人</li></ul><p>答 案：C</p><p class="introTit">多选题</p><p>1、下列关于票据行为的表述，错误的有（）</p><ul><li>A：承兑适用于汇票和本票</li><li>B：背书只能在汇票上进行</li><li>C：偷窃票据不能称作出票行为</li><li>D：保证适用于支票</li><li>E：保证适用于汇票</li></ul><p>答 案：ABD</p><p>解 析：A项,承兑为汇票所独有;B项,背书适用于汇票、本票和支票;D项,保证适用于汇票和本票,不适用于支票。</p><p>2、银行业监督管理机构的监督管理措施包括（）</p><ul><li>A：非现场监管措施</li><li>B：现场检查措施</li><li>C：对违反审慎经营规则的监管措施</li><li>D：对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施</li><li>E：其他监督管理措施</li></ul><p>答 案：ABCDE</p>