2024年初级银行从业人员《银行管理》每日一练试题09月17日

<p class="introTit">判断题</p><p>1、银行业金融机构应当以制度形式明确赋予内部审计部门履行职责所必需的权限。（）</p><p>答 案：对</p><p>2、大额存单是市场化的负债产品，存单期限和购买起点可由商业银行自行设定。  </p><p>答 案：错</p><p>解 析：《大额存单管理暂行办法》在存单起点金额设计上对个人和机构投资人有所区别，个人投资人认购的大额存单起点金额不低于20万元，机构投资人则不低于1000万元。</p><p>3、根据《商业银行合规风险管理指引》，内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计，内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法不包括对合规风险的评估。（）  </p><p>答 案：错</p><p>解 析：内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计，内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。</p><p>4、转移风险是国别风险的主要类型之一。（）</p><p>答 案：对</p><p class="introTit">单选题</p><p>1、下列不属于现场检查可以采取的手段的是()。  </p><ul><li>A：抽调内审人员</li><li>B：约谈被查金融机构高管的家属</li><li>C：约谈外审人员</li><li>D：调查与被查金融机构有关的单位</li></ul><p>答 案：B</p><p>解 析：现场检查的主要方式有：(1)约谈外审人员。(2)抽调内审人员。(3)向其他银行业金融机构了解情况。(4)延伸调查，即现场检查中，为了查清涉嫌违法行为，检查组经中国银保监会或派出机构相关负责人批准，可以对与被调查金融机构有关系的单位和个人进行调查。</p><p>2、2022年4月14日，央行以利率招标方式开展了7天期100亿元逆回购操作的目的是（）。  </p><ul><li>A：调节市场短期流动性</li><li>B：提供市场长期流动性</li><li>C：为降准降息做好安排</li><li>D：引导人民币汇率贬值</li></ul><p>答 案：A</p><p>解 析：央行投放的7天逆回购是短期工具，其目的是向市场上投放流动性，故本题选A项。</p><p>3、()不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。</p><ul><li>A：特定目的载体同业投资业务</li><li>B：同业代付业务</li><li>C：存放同业业务</li><li>D：银行同业拆借业务</li></ul><p>答 案：A</p><p>解 析：特定目的载体同业投资业务不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。</p><p>4、每年9月，由银行业监督管理机构组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者（）的尊重和保障。  </p><ul><li>A：受尊重权</li><li>B：公平交易权</li><li>C：知情权</li><li>D：受教育权</li></ul><p>答 案：D</p><p>解 析：《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》规定，保障金融消费者受教育权。金融机构应当进一步强化金融消费者教育，积极组织或参与金融知识普及活动，开展广泛、持续的日常性金融消费者教育，帮助金融消费者提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力，提升金融消费者金融素养和诚实守信意识。</p><p class="introTit">多选题</p><p>1、教育储蓄存款存期分为（）。  </p><ul><li>A：六年</li><li>B：五年</li><li>C：一年</li><li>D：二年</li><li>E：三年</li></ul><p>答 案：ACE</p><p>解 析：教育储蓄存期灵活。教育储蓄属于零存整取定期储蓄存款。存期分为一年、三年和六年。提前支取时必须全额支取。</p><p>2、下列关于商业银行反洗钱义务的说法错误的有（）。  </p><ul><li>A：金融机构进行客户身份识别，必要时可以向公安等部门核实客户的有关身份信息</li><li>B：客户提交的身份证明文件已过期，未在合理期限更新且未提出合理理由，银行人员可以为客户办理业务</li><li>C：跨境交易单笔或当日累计等值2万美元以下不必报告大额交易</li><li>D：金融机构利用电话，网络，自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施</li><li>E：客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账号转入应该上报为可疑交易</li></ul><p>答 案：BC</p><p>解 析：B项说法错误，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。 C项说法错误，银行等金融机构应当向反洗钱监测中心报告下列大额交易：（1）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。  </p>