2024年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题09月03日

<p class="introTit">判断题</p><p>1、单位银行账户之间当日累计人民币l00 万元以上的转账属于大额交易。（　　）</p><p>答 案：错</p><p>解 析：单位银行账户之间当日累计人民币200 万元以上的转账属于大额交易。</p><p>2、外资在华金融机构不可申请加人中国银行业协会成为会员。（　　）</p><p>答 案：错</p><p>解 析：此题暂无</p><p>3、广义的票据行为是指票据当事人以承担票据债务为目的的法律行为。（　　）</p><p>答 案：错</p><p>解 析：票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，包括出票、背书、承兑、保证。</p><p>4、银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。 （　）</p><p>答 案：对</p><p class="introTit">单选题</p><p>1、在银行风险管理流程中,风险控制是指对经过识别和计量的风险采取（）等措施,进行有效管理和控制的过程</p><ul><li>A：分散、担保、抵押、定价和缓释</li><li>B：分散、对冲、转移、规避和补偿</li><li>C：监测、对冲、转移、规避和补充</li><li>D：监测、分散、转移、规避和补偿</li></ul><p>答 案：B</p><p>解 析：商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要环节。其中,风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程。</p><p>2、汇率政策作为我国中央银行的一项重要的货币政策工具，是国家宏观经济政策的重要组成部分，下列不属于汇率政策内容的是（　　）。</p><ul><li>A：制定汇率</li><li>B：选择相应的汇率制度</li><li>C：确定适当的汇率水平</li><li>D：促进国际收支平衡</li></ul><p>答 案：A</p><p>3、由银监会负责监管的非银行金融机构不包括（　　）。</p><ul><li>A：金融资产管理公司</li><li>B：企业集团财务公司</li><li>C：农村资金互助社</li><li>D：货币经纪公司</li></ul><p>答 案：C</p><p>解 析：银监会负责监管的非银行金融机构包括信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。</p><p>4、下列<a style="color: #0000ff;" href="https://www.jutiku.cn/app/29.html" target="_blank">银行从业人员</a>行为中，没有违反“同业竞争”原则的是（）。</p><ul><li>A：以免费方式向客户提供国际市场的有关信息</li><li>B：以一些商铺协商，安装具有排他性的POS机</li><li>C：向客户转发网上有关竞争对手的负面消息</li><li>D：给客户发放纪念品吸收存款</li></ul><p>答 案：A</p><p>解 析：银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理本外币存款、信贷、结算、银行卡、资金交易、证券业务以及服务收费过程中，银行业从业人员不得恶意抢夺客户；不得以不正当手段承揽业务；不得以非正常价格开展业务或恶意串通制定垄断价格；不得虚假陈述；不得使用内幕交易、关联交易等手段。BCD三项均违反了同业间公平的原则。</p><p class="introTit">多选题</p><p>1、信用卡诈骗罪在客观上表现为( )。</p><ul><li>A：使用伪造的信用卡</li><li>B：使用作废的信用卡进行诈骗</li><li>C：冒用他人的信用卡进行诈骗</li><li>D：使用信用卡进行恶意透支</li><li>E：使用以虚假的身份证明骗领的信用卡</li></ul><p>答 案：ABCDE</p><p>解 析：信用卡诈骗罪的客观表现主要有使用伪造的信用卡或使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡进行诈骗的；冒用他人的信用卡进行诈骗的；使用信用卡进行恶意透支的。故以上选项均正确。</p><p>2、资金业务按业务种类不同可分为（　　）。</p><ul><li>A：短期资金业务</li><li>B：中长期资金业务</li><li>C：债券业务</li><li>D：外汇业务</li><li>E：衍生品业务</li></ul><p>答 案：ACDE</p>