2024年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题03月19日

<p class="introTit">判断题</p><p>1、根据理财规划的需求，一般把客户信息主要分为：基本信息、财务信息、家庭成员信息三方面。()</p><p>答 案：错</p><p>解 析：根据理财规划的需求，一般把客户信息分为基本信息、财务信息和个人兴趣以及人生规划和目标三方面。家庭成员信息不是主要客户信息。</p><p>2、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任，这体现了理财顾问服务的专业性特。（）</p><p>答 案：错</p><p>解 析：商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任，这体现了理财顾问服务的规范性特点。</p><p>3、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。（　　）</p><p>答 案：错</p><p>解 析：银行代理业务是给商业银行带来非利息收入的主要业务。</p><p>4、调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。()</p><p>答 案：对</p><p>解 析：调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法，简单易行，有的放矢。</p><p class="introTit">单选题</p><p>1、开放式基金的特点不包括（　　）。</p><ul><li>A：所募集到的资金可以全部用于长期投资</li><li>B：投资者在存续期内可随时申购基金单位</li><li>C：所发行的基金单位是可赎回的</li><li>D：基金的资金总额不断变化</li></ul><p>答 案：A</p><p>解 析：开放式基金，又称共同基金，是指基金发起人在设立基金时，基金份额总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金份额，并可应投资者要求赎回发行在外的基金份额的一种基金运作方式，一般不会全部用于长期投资。</p><p>2、通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池，同时发行主体往往采用动态的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理的是()。</p><ul><li>A：组合投资类理财产品</li><li>B：基金类理财产品</li><li>C：信贷资产类理财产品</li><li>D：结构性理财产品</li></ul><p>答 案：A</p><p>解 析：本题考查组合投资类理财产品的概念。</p><p>3、某债券面值100元，票面利率为5%，期限5年，每年付息1次，客户张先生以95元买进，2年后涨到99.5元并出售，则张先生投资的持有期收益率是（　　）。</p><ul><li>A：7.37%</li><li>B：10.41%</li><li>C：12.45%</li><li>D：15.26%</li></ul><p>答 案：D</p><p>4、(　)指商业银行在产品销售之后，对产品的风险指标进行追踪管理，定期作出评估.</p><ul><li>A：产品设计风险管理</li><li>B：产品运作风险管理</li><li>C：产品销售风险管理</li><li>D：产品到期风险管理</li></ul><p>答 案：B</p><p>解 析：产品运作风险管理指商业银行在产品销售之后，对产品的风险指标进行追踪管理，定期做出评估。专家点拨商品设计风险管理是指商业银行应该制定合理的产品研发流程以及内部审批程序．明确主要 风险以及相对风险管理措施，并按要求向监管部门报送。产品到期风险管理是指商业银行应监督客户资金的偿还和分配以及财务处理。对于一些特殊情况，商业银行应制订相应的应急处理方案。</p><p class="introTit">多选题</p><p>1、客户财务分析的对象为（　）。</p><ul><li>A：资产负债表</li><li>B：股东权益变动变</li><li>C：利润表</li><li>D：现金流量表</li><li>E：损益表</li></ul><p>答 案：AD</p><p>解 析：客户财务分析的对象是两类个人财务报表资产负债表和现金流量表。</p><p>2、基金是信托关系的一种体现，基金关系中的受托人通常包括（　）。</p><ul><li>A：基金管理人</li><li>B：基金委托人</li><li>C：基金监管人</li><li>D：基金托管人</li><li>E：基金托付人</li></ul><p>答 案：AD</p><p>解 析：基金是信托关系的一种体现，基金关系中的受托人通常包括基金管理人、基金托管人</p>